- Что такое брокерский аттестат
- Что стоит за аббревиатурой фсфр?
- Что такое аттестат фсфр?
- Аттестат фсфр и квалифицированный инвестор. инструкция по сдаче экзамена | essence of markets
- Аттестат фсфр. виды аттестатов. как получить |
- Виды брокерских аттестатов
- Обучающие курсы на бкс экспресс — полный список
- Подготовка к экзаменам
- Работа брокера
Что такое брокерский аттестат
Помимо того, что аттестат имеет документарную форму, то есть выдается в бумажном варианте со всеми необходимыми степенями защиты и «живыми» печатями, его данные отображаются в специальном реестре, ведущемся Центробанком. То есть подлинность такой бумаги можно проверить самому доверителю.
Что стоит за аббревиатурой фсфр?
ФСФР расшифровывается как «Федеральная служба по финансовым рынкам». На самом деле это старое название организации, которую упразднили. В 2021 году она вошла в структуру ЦБ РФ и сейчас существует в виде службы по мониторингу финансового рынка, которая контролирует работу бирж, брокеров, микрофинансовых и страховых компаний, кредитных рейтинговых агентств, а также иных профессиональных участников финансового рынка (за исключением банков).
Поскольку эта служба призвана следить за качеством и прозрачностью услуг всех профессиональных финансовых посредников, она же и устанавливает требования для проведения их аттестациии формирует программу экзаменов, которая находится в открытом доступе (например, здесь).
Что такое аттестат фсфр?
Аттестат ФСФР – это официальный документ, подтверждающий, что его обладатель является квалифицированным специалистом в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельности управляющих компаний и специализированных депозитариев (выдается в бумажном формате с печатью).
Кроме того, Банк России также ведет реестр аттестованных лиц, поэтому зная серию и номер аттестата, можно всегда проверить статус этой «бумажки». Несмотря на то, что аттестат является бессрочным, он может быть аннулирован за грубые и неоднократные нарушения законодательства о ценных бумагах (те, чьи аттестаты были аннулированы, затем еще 3 года не допускаются к сдаче экзаменов). Список аннулированных аттестатов также публикуется на сайте регулятора.
Аттестат можно получить, сдав два экзамена: сначала базовый, а затем специализированный. При этом, можно сдать несколько специализированных экзаменов для получения аттестатов по нескольким направлениям деятельности (при этом базовый экзамен достаточно сдать только один раз!).
Существуют следующие виды аттестатов ФСФР (каждому соответствует свой экзамен и программа):
Базовый экзамен включает в себя вопросы:
- об организации рынка ценных бумаг в России,
- эмиссии и обращении ценных бумаг,
- институтах коллективного инвестирования,
- государственных ценных бумагах,
- об основах ведения предпринимательской деятельности и корпоративного права,
- регулирования финансового рынка,
- финансовой математики и статистики,
- об основах бухучета и финансовой отчетности,
- налогообложения на финансовом рынке,
- об основах функционирования мировых финансовых рынков.
Как видно, перечень вопросов базового экзамена достаточно широкий и пригодиться в работе большинству специалистов, желающих строить карьеру в мире корпоративных финансов и инвестиций. Поэтому наибольшей популярностью пользуется аттестат серии 1.0, т.к. его программа (в сочетании с базовым экзаменом), является наиболее «универсальной» для карьеры в финансах (например, подойдет для финансовых и инвестиционных аналитиков, портфельных управляющих, специалистов в сфере инвестбанкинга и хеджирования рисков, биржевых трейдерови брокеров).
Аттестат фсфр и квалифицированный инвестор. инструкция по сдаче экзамена | essence of markets
Ранее я достаточно подробно рассказывал о том, как стать квалифицированным инвестором и зачем это нужно. Одним из способов является получение квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (ФСФР). Я считаю, что если вы не обладаете свободным капиталом в 6 млн руб., а также длинной историей ежемесячных торговых операций, то данный аттестат является самым доступным способом добиться статуса квалифицированного инвестора.
Что
такое аттестат ФСФР и для чего он нужен?
На самом деле, данный документ только раньше выдавался Федеральной Службой по Финансовым Рынкам, а теперь это делает Центральный Банк. Но в обиходе устоялась именно аббревиатура «ФСФР». Ее я и буду использовать.
Аттестат ФСФР является своего рода пропуском (лицензией) для трудовой деятельности в области финансовых рынков. Есть целый перечень должностей, для которых этот документ обязателен. Не буду на них останавливаться. Отмечу лишь, что, зачастую, для небольших финансовых компаний в РФ достаточно сложно найти сотрудника, удовлетворяющего нормативным требованием ЦБ по квалификации. Поэтому распространенной является практика так называемой «поддержки аттестатом», когда работник де-юре находится в штате, но де-факто нужен только из-за наличия «корочки» и никаких трудовых обязанностей не выполняет. Естественно, здесь я также не буду останавливаться слишком подробно.
Многие слышали о том, что с 1 июля 2021 года все аттестаты ФСФР были аннулированы и заморожены. Центральный Банк РФ год будет думать над тем, как изменить процедуру аттестации на основе «независимой оценки квалификации». Да, все именно так, вот только требований для персонала профучастников никто не отменял – аттестаты ФСФР все еще нужны для финансовых организаций. Кроме того, по-прежнему с помощью данного документа можно получить статус квалифицированного инвестора.
Виды
аттестатов ФСФР
Есть целых 7 видов «основных» экзаменов в зависимости от профиля деятельности. Серии аттестатов ФСФР:
- 1.0 – брокерская деятельность, дилерская
деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами - 2.0 – клиринговая деятельность и
деятельность по проведению организованных торгов - 3.0 –деятельность по ведению реестра
владельцев ценных бумаг - 4.0 – депозитарная деятельность
- 5.0 – деятельность по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами - 6.0 – деятельность специализированных
депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов - 7.0 – деятельность негосударственных
пенсионных фондов по негосударственному пенсионному обеспечению
Самыми популярными являются аттестаты первой и четвертой серий – их требуется больше всего. Лично мне пришлось получить сразу оба этих документа.
Как
получить аттестат ФСФР?
Для этого необходимо всего лишь сдать пару экзаменов. Именно пару, так как сначала вас ждет базовый экзамен, а потом уже основной. А вот теперь я хочу остановиться на процессе сдачи более подробно.
1. Базовый экзамен ФСРФ
Подготовка к экзамену
Сначала Вам необходимо записаться на экзамен. Есть несколько аккредитованных организаций, имеющих право проведения таких экзаменов. Вот они. Я сдавал в «Институте фондового рынка и управления». Заявку необходимо подать не позднее чем за неделю перед экзаменом. Соберите документы (договор, анкета, копия паспорта и подтверждение оплаты), и ваша заявка будет подтверждена.
Экзамены проходят примерно раз в месяц и являются платными – около 3500 руб. за одну попытку. Сдавать можно исключительно очно. Длительность экзамена – 2 часа. Количество вопросов – около 90 (в сумме они дают 100 баллов: некоторые вопросы дают сразу 2 балла). Если сможете набрать хотя бы 80 баллов из 100, то экзамен сдан. Если не сдали, то приходите через месяц и платите снова. Лимита на количество попыток нет.
Базовый экзамен является самым сложным из всех и не так часто сдается с первого раза. Среди моих коллег бывали случаи, когда пересдавать приходилось более 10 раз. Все дело в количестве вопросов – более 2000, а также в их формулировках (ну и лени, конечно же). Встречаются, к примеру, вопросы с 10 вариантами ответа, где правильными являются 6 из их. Также составители вопросов любят играться с частицами «не», которые могут кардинально изменить суть требуемого ответа. Кроме того, иногда один и тот же вопрос встречается в различных формулировках. Всегда очень внимательно читайте вопросы. Времени вам хватит: на 90 вопросов в «билете» выделяется 2 часа. Брать на экзамен можно только карандаш, ручку и калькулятор.
По моему мнению, оптимальное
время для подготовки к базовому экзамену – месяц. Я готовится за 10 дней,
но было достаточно тяжело: на это уходило от 4 до 8 часов в день.
Теперь же о самой
методике подготовки. Еще 15 лет назад этот процесс был невероятно трудоемким,
однако сейчас существуют многочисленные онлайн-сервисы и тренажеры. Я
рекомендую вам 2 лучших сервиса:
Далее хотел бы
рассказать, как именно готовился к экзамену я. Все экзамены были сданы с
первого раза на 95-99 баллов. Итак, давайте поэтапно:
- Сначала прочитываете всю теорию, а именно список вопросов с ответами для того, чтобы в голове сложилось общее понимание нужной информации. Рекомендую сделать это 2 раза.
- Затем переходите к тренажерам на вышеуказанных сервисах. Отвечайте на все вопросы по порядку, «запоминая» спорные с помощью доступной в тренажере кнопки. «Запоминайте» каждый вопрос, в котором у вас есть хоть малейшее сомнение о том, что вы можете дать неверный ответ. Таким образом, из условных 2000 вопросов после первого прохождения у вас останется около 500-1000 ошибочных (либо неоднозначных). Затем решаете их (оставшиеся) снова по той же схеме. В итоге, через 4-5 итераций вопросы закончатся вы будете уверены в каждом ответе. Естественно, часть самых первых вопросов вылетят из памяти, но 80% теста вы решите практически гарантированно.
- Далее на тех же тренажерах проходите уже аналог реальных тестов, еще раз себя проверяя.
- Если не совсем в себе уверены, то перед экзаменом еще раз прочтите всю теорию
Итак, переходим к
процессу сдачи экзамена.
Экзамен
Обычно экзамен начинается
в 10:00. Приходите за пол часа и занимайте место. Телефон придется сдать, но
никто не мешает вам взять с собой еще один, предварительно сохранив на нем
ответы на вопросы. Обычно экзаменаторы следят достаточно строго, но не всегда.
К примеру, на одном из моих экзаменов проверяющий вышел на целых полчаса.
Открыто списывать не советую, могут удалить из аудитории. Иногда тест решается
на компьютере, а иногда нет.
Обычно результаты публикуются через 1-3 дня после экзамена. Никакого аттестата после успешной сдачи базового экзамена вам не дадут – вы лишь получите право сдачи нового — основного теста еще через один месяц (и снова нужно будет заплатить около 3500 руб.).
Если вы набрали 75-80 баллов и не согласны с результатами, то можете подать заявление на апелляцию не позднее, чем через 30 дней после экзамена. На апелляции вам нужно будет в письменной форме предоставить объяснения того, в каких именно вопросах вы дали правильный ответ, несмотря на то что система посчитала его неправильным. Таким образом, вам дают шанс самостоятельно найти прорехи в системе оценивания.
2. Основной экзамен ФСФР (1-7 серия).
Тут не буду останавливаться
слишком подробно. Процедура подачи заявки и прохождения экзамена практически
идентична. Скажу лишь, что основной экзамен любой серии значительно легче из-за
меньшего количества вопросов. Подготовиться к нему можно за 1-2 недели.
Сам же аттестат придется
ждать еще месяц после экзамена, если вы находитесь в регионах (так как его
привезут из Москвы вместе с материалами для следующего экзамена).
Все. После получения
заветной «бумажки» можно подавать заявление на признание вас квалифицированным
инвестором.
Будет
ли полезен аттестат ФСФР?
Естественно, заниматься ли всей этой процедурой, да еще и платить за нее (кстати говоря, если вы сдаете экзамен с первого раза, то финансовая организация, в которой вы трудоустроены, с высокой долей вероятности оплатит его за вас) захочет не каждый, но плюсов достаточно много. Это и получение статуса квалифицированного инвестора, и какие-никакие знания, полученные в результате подготовки, и мини-плюс в резюме.
В итоге, несмотря на изменения в законодательстве, все аттестаты ФСФР все еще сохраняют свою силу, а получить корочку не так уж и сложно – достаточно лишь вспомнить студенческие годы и немного «поучиться». Аттестат бессрочный. Кроме того, не исключено, что в будущем действующие аттестаты будут конвертированы в сертификаты нового образца при соблюдении ряда условий.
Автор: Алексей Соловцов
Вам может быть интересно:
Базовые знания о финансах и рынках:
Фундаментальные обзоры эмитентов:
Аттестат фсфр. виды аттестатов. как получить |
Путь получения аттестации начинается с Базового экзамена. Здесь необходимо подтвердить знание основ экономики и финансовых рынков. После можно выбрать любой уровень аттестата ФСФР. Физлица, желающие стать квалифицированными инвесторами, обычно останавливаются на первом уровне. Остальные сдают тесты в зависимости от требований работодателя.
Документ выдается в течение 15 дней со дня сдачи. Результат теста виден сразу. При несдаче, пересдавать можно сколько угодно раз. Все попытки платные (от 2000 руб.). Поэтому грамотная подготовка поможет избежать ненужных трат и сдать тест быстро. Подготовка к экзамену ФСФР – дело серьезное. Каждый уровень включает в себя большое количество вопросов. Некоторые темы понять довольно сложно, особенно, если нет экономического образования.
Хороший вариант подготовки для занятого человека – онлайн тренажер. Работать с ним достаточно просто. Вы можете проверить свои силы на 460 вопросах из всех глав. Или потренироваться, получив полный доступ на год. Это позволяет попробовать схему на себе и понять подходит ли она, хорошо ли усваивается материал. Такая программа сэкономит Ваше время, так как все сгенерировано в одном месте. Не нужно штурмовать поисковики, выбирая достоверные источники. В тренажере все вопросы и ответы соответствуют установленным ЦБ.
После подготовки следует выбрать место сдачи, необходимо уточнить, за сколько времени нужно записаться и какие документы в этом центре необходимы. Сведения об аттестате хранятся в общей базе. Доступ к ней может получить любой. Это удобно при подаче заявлений на получение статуса квала.
Виды брокерских аттестатов
Всего насчитывается семь степеней брокерских аттестатов, каждая из которых дает право на очередной вид брокерских услуг:
- 1.0 – брокерская и дилерская деятельность, доверительное управление;
- 2.0 – проведение организованных торгов, клиринговая деятельность;
- 3.0 – ведение реестров;
- 4.0 – депозитарная деятельность;
- 5.0 – управление инвестиционными фондами;
- 6.0 – специализированные депозитарии;
- 7.0 – негосударственное пенсионное обеспечение.
Обучающие курсы на бкс экспресс — полный список
Адрес для вопросов и предложений по сайту:bcs-express@bcs.ru
Copyright © 2008–2021.ООО «Компания БКС». г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000, выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа.ООО «Компания Брокеркредитсервис», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с:уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг;информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций;заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов;декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.
Подготовка к экзаменам
Безусловно, готовиться к аттестации можно самому, базовый перечень вопросов находится в открытом доступе. Однако гораздо более интересным вариантом являются курсы подготовки, проводимые на базе аккредитованных центров. Стоимость курсов может изменяться в широком диапазоне и достигать 50 000 руб.
Самыми популярными центрами считаются:
Помимо знаний, на таких курсах можно пользоваться тренажерами, которые полностью повторяют механику сдачи экзамена и ведут не только подсчет результатов, но и полную статистику попыток.
Работа брокера
Доверительное управление чужими деньгами требует профессионального подхода, который, конечно, можно получить опытным путем. Но рассказывать о своем опыте потенциальному клиенты и показать ему брокерский аттестат – допуск профессионального участника финансового рынка – совсем разные вещи.
Помимо заработка «собственного», аттестат ФСФР необходим и для лиц, занимающих руководящие посты в организациях-участниках финансового рынка, и для тех, кто в таких организациях работает в должности специалистов, осуществляющих операции с ценными бумагами лично или контролирующих этот процесс.
С полным перечнем должностей, для которых необходимо получить аттестат, можно ознакомиться на сайте Центробанка – в приложении №1 к Положению о специалистах финансового рынка.
Несмотря на то, что частным специалистам такие аттестаты, в принципе, не нужны – их наличие, а точнее знания, которые можно получить в процессе обучения лишними точно не будут.