Проблемы с переводом денег

Платеж не пришел. Что делать?

По закону банк отправляет деньги получателю в течение двух банковских дней. Сколько времени идет платеж

Что делать, если я ошибся в реквизитах при переводе?

Если вы попытались перевести деньги по несуществующим реквизитам, ничего делать не нужно. Банк сам остановит операцию и вернет вам деньги. Отметку об этом вы увидите рядом с суммой перевода. Вы сможете отменить платеж или исправить реквизиты.

Если вы перевели деньги не той компании по существующим реквизитам, сначала проверьте статус платежа.

В платежном поручении еще не стоит отметка Исполнено — значит, банк списал деньги с вашего счета, но не успел их перевести. Как можно быстрее напишите Тинькофф Бизнеса или позвоните по телефону Наши сотрудники отправят в банк‑получатель письмо-уточнение о вашем переводе. Теоретически это может помочь зачислению средств на верный счет, но все зависит от внутренней политики банка-получателя.

Отметка Исполнено есть — к сожалению, банк ничего не сможет сделать. Нужно будет связаться с получателем и договориться о возврате.

Если вы перевели деньги не тому физлицу и платеж уже исполнен, отозвать его не получится. Вариант один: связываться с получателем и договариваться о возврате.

Можно ли отозвать платеж?

Зависит от того, какую ошибку вы допустили и когда ее заметили.

Вы указали несуществующего получателя или номер счета. В таком случае банк сам остановит платеж и вернет вам деньги. Отметку об этом вы увидите рядом с суммой перевода. Вы сможете исправить реквизиты и отправить платеж заново.

Вы перепутали получателя, но платеж еще не исполнен. Если в платежке еще нет отметки Исполнено, банк списал деньги с вашего счета, но не успел их перевести. В таком случае как можно быстрее свяжитесь с банком и попросите отозвать платеж: напишите Тинькофф Бизнеса или позвоните по телефону

Вы перепутали получателя, и банк уже перевел деньги, то есть вы отправили перевод не той компании или не тому физлицу и платеж уже исполнен. В таком случае отозвать его не получится ни в мобильном приложении, ни в личном кабинете. Вариант один: связываться с получателем и договариваться о возврате.

Исключение — если платежи связаны с бухучетом и вы подключили бухгалтерское обслуживание Тинькофф. Бухгалтер может провести аудит и заметить переплату. С разрешения клиента он поможет ее вернуть или учесть в счет будущих платежей. Подключить бухгалтерское обслуживание Тинькофф

Почему не получается перевести деньги на карту физлица?

Все зависит от причины.

У банка появились вопросы в рамках закона 115-ФЗ, поэтому он приостановил переводы, в том числе на карту. Обычно банки об этом сообщают. Например, Тинькофф публикует уведомление в личном кабинете, описывает причину и дает подсказки, как снять ограничение. Что делать, если компания подпала под проверку

На счете не хватает денег. Пополните баланс и повторите перевод.

Карта получателя не обслуживается, например истек срок годности. Уточните новые реквизиты и повторите платеж.

Перевод на карту

Перевод на карту — часть зарплатного проекта или сервиса по работе с самозанятыми.

Условия перевода

При переводе денег физлицу могут быть условия: например, необходимо одновременно уплатить НДФЛ. Как перевести деньги самозанятому в Тинькофф

Перевод на карту — это также часть расчетов с контрагентами.

Шаги для перевода

Чтобы перевести деньги физлицу-контрагенту, подключите интернет-эквайринг и выставьте счет.

Как подключить интернет-эквайринг в Тинькофф

• Шаг 1: …
• Шаг 2: …
• Шаг 3: …

Не могу перевести деньги между своими счетами. Почему?

Это может произойти по нескольким причинам:

Причины:

1. Неверные реквизиты для перевода.
2. Еще не прошел срок перевода.
3. Вопросы с законом 115-ФЗ у банка.

Что делать:

• Попросите отправителя платежа проверить правильность заполнения полей.
• Подождите подходящего времени для перевода.
• Обратитесь в службу поддержки банка, если возникли проблемы.

Не отправляется платеж. Что делать?

Порядок действий зависит от причины:

1. Вопросы с законом 115-ФЗ у банка.
2. Технические неполадки в мобильном приложении или личном кабинете.

Что делать:

• Подождите и попробуйте снова.
• Обратитесь в службу поддержки банка.

Платеж отправился, но в платежном поручении не стоит печать Исполнено. Почему?

Есть две возможные причины:

1. Банк еще не перевел деньги.
2. Неверные реквизиты для перевода.

Что делать:

• Подождите немного дольше.
• Проверьте правильность реквизитов.

Почему в списке операций даты платежей не соответствуют реальности?

Этот вопрос может возникнуть по нескольким причинам.

Как работает холдирование платежа

Компания, где вы расплачивались, не сразу списала деньги, а сначала их временно заморозила. Так делают, например, если магазин не уверен в наличии заказа или отель взял предоплату за бронь. Поэтому вы могли внести деньги в понедельник, а списали их во вторник. Это обычная практика, и здесь нет ошибок или поводов для беспокойства.

Почему некорректно отображается сумма остатка на счете?

Когда вы совершаете операцию по счету, банку нужно время, чтобы обработать ее. Попробуйте обновить Тинькофф Бизнес через пару минут и еще раз проверить баланс. Если проблема осталась, напишите Тинькофф Бизнеса или позвоните по телефону — мы поможем.

Что такое картотека и что делать, если платеж попал в нее?

Картотека — это реестр банка, куда попадают неисполненные платежные поручения. Попадание платежного поручения в картотеку не обязательно означает что‑то плохое. На счете может временно не хватать денег на оплату обслуживания, клиент об этом знает и планирует его пополнить в ближайшие часы.

Есть три возможные причины попадания в картотеку:

• Не хватает денег для перевода. Например, на счете 100 ₽, а обслуживание в банке стоит 490 ₽.
• Счет арестован по решению суда.
• Счет заблокировала налоговая.

Как открыть карту ФФ Казахстан

Рассказываю как я заказывал карту и как выгоднее пополнить казахстанскую карточку ФФ из России. Посчитаем комиссии и скорость отправки.

Перевод через другие банки

Другие банки предлагают возможность перевода средств на карту Фридом Финанс Казахстан. Вот некоторые из них:

• Нурбанк
• Казкоммерцбанк
• Народный банк

Комиссия за перевод и время зачисления средств могут различаться в зависимости от банка-отправителя. Но в целом, переводы между банками занимают от нескольких часов до дня.

Пополнение наличными

Если у вас есть наличные, вы также можете пополнить карту Фридом Финанс в банковском отделении. Просто предъявите карту и наличные средства кассиру, и они сделают зачисление на вашу карту.

Пополнение через платежные системы

Другой вариант – использовать платежные системы для пополнения карты. Некоторые платежные системы могут взимать комиссию за пополнение, поэтому уточните эту информацию перед совершением операции.

Заключение

В настоящее время технологии позволяют совершать переводы и пополнения карт удаленно, делая этот процесс максимально удобным для клиентов. Выберите наиболее подходящий для вас способ пополнения карты и следите за актуальными тарифами и условиями банковского обслуживания.

Комиссия за переводы в долларах из Цифра банка во Фридом Финанс Казахстан

Обратите внимание, что с 1 сентября 2023 года Цифра банк изменил тарифы на перевод в Казахстан. Теперь за перевод в долларах и евро будет взиматься комиссия 0,9% (минимум $50), раньше был 2,5%, а в рублях 0,9% (минимум 500₽):

Комиссия за перевод во ФФ Казахстан в рублях

Комиссия за перевод во ФФ Казахстан в долларах и других валютах

Если перевод не отправился, то напишите в поддержку своего банка. Скорее всего вы допустили ошибку в реквизитах. Осенью 2023 года переводы работают отлично.

Пополнение с карты Мир

Для этого запускаем новое приложение Freedom Banker. Выбираем пополнить карту с карты другого банка. Указываем реквизиты карты любого российского банка не под санкциями, включая карты Мир. Например, карты Озон или Райффайзен.

Пополнение Фридом Финанс с карты мир

❗️С карты Тинькофф таким образом стянуть деньги не получится. Выходит ошибка, что санкционные банки не поддерживаются. Используйте Цифра банк, Озон, Райффайзен.

Банковский перевод в рублях на счёт ФФ Казахстан

❌ Нельзя переводить с Тинькофф, Сбер, ВТБ, иначе перевод вернут ❌

Список банков, с которых можно отправить:

Для этого нам понадобится узнать корреспондентский счёт банка и сделать обычный рублёвый межбанковский перевод из любого банка. Введите реквизиты вручную:

Дополнительные реквизиты банка корреспондента:

Банк-получатель: ООО «ФФИН Банк», Москва

БИК 044525900к/с 30101810245250000900ИНН 6506000327. КПП 770701001Получатель: Сч. 30111810900000031199АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» Назначение платежа (70 поле): счет и ФИО конечного получателя перевод собственных средств.

Советую переводить из Райффайзен по реквизитам корреспондентского счёта в «ФФИН Банк». . Деньги в Казахстан доходят за 3-7 рабочих дней.

👍На данный момент самый выгодный вариант для небольших сумм

👎 Долгий перевод

SWIFT переводы в Казахстан

Сейчас не так много банков, которые готовы отправлять SWIFT переводы в долларах или евро из России. Они выгодны при большой сумме. Вот некоторые банки, которые могут отправить доллары в Казахстан:

БКС Банк1-3%$/€80$/€600—$ €

Комиссия на SWIFT переводы в Казахстан

ВТБ перевод в Казахстан

Меняете через ВТБ Инвестиции рубли на тенге. Потом выводите тенге на свой счёт в банке ВТБ. Далее делаете международный перевод по реквизитам вашего счёта в Казахстане. В приложении иконка swift, но на самом деле перевод идёт через систему СПФС. Комиссия 1%. Далее комиссия около 2% за обмен тенге на валюту.

👍 Низкая комиссия👍 Биржевой курс👎 Перевод занимает 1-2 дня. А с учётом обмена на бирже – 3-4 дня.

Золотая корона перевод в Казахстан

Через приложение KoronaPay можно делать перевод с российской карты на карту Казахстана. Российская карта должна быть выпущена банком не под санкциями. Курс менее выгодный, чем Цифра банк и ВТБ. Максимальная сумма всех переводов за 30 дней – 150000₽. Потеря около 6%.

Не забудьте отказаться от дополнительного платежа 99₽ за уведомление о переводе. При отправке более $100 комиссия вообще не взимается — разница на курсе ~3-4 рубля. Суммарно при переводе в долларах и последующей конвертацией во Фридом (приходит в тенге), с каждой $1000 теряю ~ $15, что гораздо выгоднее указанных переводов. (Информация от Владимира из комментариев)

👍 Моментальный перевод👎 Очень маленькие лимиты👎 Невыгодный курс👎 Отправляют только из не санкционных банков

Я не вижу смысла пользоваться этими переводами.

Какой перевод самый выгодный?

Для переводов до 25 тыс. ₽ используйте моментальный перевод без процентов из Цифра Банка. Для обычных переводов 20-200 тыс. ₽ делайте рублёвый перевод из Райффайзен через банк корреспондент, а уже в Казахстане меняйте на валюту внутри приложения. Выгоднее через казахстанского брокера Fr Finance Global. Предлагаю примерный счёт разницы курса пополнения и биржевого курса. Актуальные курсы на сегодня смотрите в этой таблице.

Получение долларов в ФФ КЗРазница с ММВБ

Перевод рублей через корр счёт1.81%

FFKZ: Стягивание рублей с несанкционной карты МИР2.43%

Цифра банк: Перевод рублей из приложения2.74%

Цифра банк: Перевод рублей c конвертацией из приложения2.29%

ВТБ: Перевод тенге1.98%

БКС: Перевод тенге1.62%

Пополнение счёта в долларах

Получение евро в ФФ КЗРазница с ММВБ

Перевод рублей через корр счёт2.67%

FFKZ: Стягивание рублей с несанкционной карты МИР3.29%

Цифра банк: Перевод рублей из приложения3.60%

Цифра банк: Перевод рублей c конвертацией из приложения2.48%

ВТБ: Перевод тенге2.06%

БКС: Перевод тенге1.70%

Пополнение счёта в евро

При средних суммах от $1000 вполне выгодно использовать валютные переводы в Цифра банке на тарифе Premium.

При крупных суммах от $11200 выгоднее переводить через Цифра банк. Для больших сумм от $50 000 воспользуйтесь SWIFT переводами с фиксированной максимальной комиссией, например, Райффайзенбанк.

Вопросы и ответы

Позвоните или напишите через WhatsApp 📞 +7 776 1 595 595

Работает ли Apple Pay с картой ФФ Казахстан

Карта по BIN пробивается как кредитная карта с нулевым кредитным лимитом, поэтому такая карта подойдёт в большинстве случаев для аренды авто.

Как пополнить карту ФФ из России

Самый удобный способ – рублёвый перевод через корреспондентский счёт из Райффайзен или Цифра банка.

Как получить пластиковую карту ФФ Казахстан

Для начала вам необходимо стать клиентом банка и получить виртуальную карточку. Далее через приложение FreedomBanker заказываете:

Где заказать карту Казахстана

Банк может ограничить обслуживание счета, если заподозрит отправителя или получателя в обналичивании денег или в других незаконных действиях: согласно законодательству банк проверяет все операции клиентов. Если они вызовут сомнения, мы можем запросить у клиента документы, подтверждающие легальность операций. Какие операции физических лиц могут вызвать вопросы у банка по закону 115-ФЗ

Банк редко ограничивает возможность переводов до окончания проверки и стремится все проверить как можно быстрее. После успешной проверки все ограничения, если они были наложены, снимаются.

Мне запрещен перевод. Что делать?

Если вам запрещен перевод денег, скорее всего, банк посчитал перевод подозрительным. Банк контролирует все операции клиентов: это требование закона 115-ФЗ.

В этом случае банк направит вам вопросы о совершаемой операции в чате службы поддержки. Как только вы ответите на вопросы, банк все проверит и, если все в порядке, разрешит перевод. Обычно проверка занимает не больше 2 дней. Какие операции нужно подтвердить по закону 115-ФЗ

Если вы по какой‑либо причине не получили запрос от банка по замороженному переводу, напишите нам в чате службы поддержки — и мы поможем вам.

Как снять запрет на перевод денег?

Чтобы снять запрет на переводы или подтвердить замороженную транзакцию, представьте запрошенные банком документы, подтверждающие легальность операций. Какие документы запрашивает банк у физических лиц по закону 115-ФЗ

Мы поможем разобраться, как получить нужные документы. Для этого обратитесь в чат службы поддержки в приложении Тинькофф или личном кабинете на tinkoff.ru.

Почему перевод по банковским реквизитам вернулся?

Если банковский перевод вернулся, скорее всего, вы неверно указали реквизиты. Сверьте их с реквизитами получателя и попробуйте отправить перевод еще раз. Если перевод вернулся снова, рекомендуем обратиться в банк‑получатель.

Мне перевели деньги, но они не пришли. Почему — и в какой срок они поступят на счет?

Деньги могут идти до 3 рабочих дней — срок зависит от типа перевода. Быстро узнать статус платежа или перевода можно в техподдержке сервиса-отправителя.

На всякий случай проверьте реквизиты по чеку или квитанции. Если получатель ошибся в них, деньги до вас не дойдут — в течение 5 рабочих дней они вернутся на его счет.

Если реквизиты заполнены правильно и прошло больше 3 рабочих дней, напишите нам в чат поддержки — разберемся.

Можно ли отменить перевод денег?

Не каждый перевод можно отменить. Зависит от его типа.

Перевод на карту Тинькофф. Если вы ошиблись номером карты, напишите нам в чат — мы попробуем помочь.

Перевод на карту в другой банк отменить нельзя: деньги уходят от нас сразу, а правила платежных систем не предусматривают инструментов для возврата. Чтобы вернуть деньги при ошибочном переводе, обратитесь в банк получателя.

Перевод по полным реквизитам или на счет Тинькофф отменить можно не всегда. Обратитесь в службу поддержки, и мы проверим возможность отмены.

Если перевели деньги мошенникам — обратитесь в полицию и сообщите нам дату и сумму перевода, мы попробуем помочь.

Как вернуть деньги, если ошибся в номере карты или договора при переводе с карты на карту?

Если знаете получателя, попробуйте урегулировать вопрос с ним напрямую.

Если ошиблись номером карты или договора и не знаете, куда зачислили ваши деньги, обратитесь в банк, выпустивший карту, на которую сделали перевод. Если карты или договора с таким номером не существует, деньги просто зависли — скоро их вернут на ваш счет.

Срок возврата денег зависит только от банка-отправителя — мы не можем на него повлиять.

Если вы стали жертвой мошенников, обратитесь в полицию. У банка нет полномочий на проведение расследований и выдвижение обвинений.

Я не успел ввести код подтверждения на tinkoff.ru, и перевод теперь не завершен. Что делать?

Деньги никуда не ушли. Они заблокированы на карте, с которой вы хотели сделать перевод. Обычно деньги быстро и автоматически разблокируются. Но конкретный срок зависит от банка, выпустившего карту, — попробуйте уточнить у него.

Я внес деньги у партнера Тинькофф, но они не зачислились. Что делать?

Обычно деньги при пополнении у партнеров поступают на счет моментально. Иногда они могут задержаться и идти до 1 дня. Как правило, такое случается, если вы пополняете один и тот же счет несколько раз подряд или вносите единоразово крупную сумму. Тогда платежи могут дополнительно проверяться службой финмониторинга партнера — это его обязанность по закону.

Если деньги не пришли через день, напишите нам — разберемся.

Мой счет арестован. Как мне получить деньги от другого человека, чтобы они не списались в счет долга?

Деньги от другого человека, поступившие на арестованный из‑за долгов счет, будут списаны в счет долга — это требование закона.

Сейчас уже многие Россияне оформили себе заграничную карту для оплаты услуг в интернете и использования в путешествиях за пределами России. На сегодня наиболее доступными иностhанными картами являются банковские карты республики Казахстан. Многих до сих пор волнует вопрос: Как получить банковскую карту Казахстана? Их можно оформить удалённо, не выезжая из страны, получить курьерской доставкой прямо на домашний адрес, что делает их максимально дешёвыми и удобными в использовании.

Кроме этого, банковские услуги в Республике Казахстан находятся на очень высоком уровне и постоянно развиваются. Во многих Казахстанских банков у клиентов мультивалютные счета, это значит что денежные средства можно хранить в нескольких разных валютах, и имея всего лишь одну банковскую карту, производить платежи в удобной для вас валюте, избегая потерь на дополнительную конвертацию.

Но, возникает вопрос, как можно пополнить иностранную банковскую карту без комиссии?

В данной статье, я дам пошаговую инструкцию на примере Казахстанского банка Freedom Finance bank, как сделать пополнение счёта абсолютно без комиссии.

Карты Фридом Финанс банка наиболее массово представлены в России и очень удобны в использовании.

Во первых, они достаточно дешёвые для заказа, нет необходимости ездить в Казахстан, их доставляют прямо в РФ курьерской доставкой.

Во вторых, в России есть Cifra bank, который по факту входит в структуру Freedom Finance и в момент заказа карты, клиент получает вторую карту Cifra bank в подарок. Удобство в том, что можно моментально делать перевод с карты РФ на карту Казахстана моментально через приложение, так-же делать и обратный перевод. За данную услугу комиссия составит 0,45% от суммы перевода, но не менее 500 рублей.

В третьих, карты Фридом Финанс мультивалютные, в рублях, тенге, евро и долларах. В приложении можно делать прямую конвертацию из рублей в доллары и евро, езбегая двойной конвертации рубль-тенге-доллар (евро)

В четвёртых, Freedom Finance это ещё и брокер. А значит, клиент может открыть брокерский счёт и покупать иностранные ценные бумаги и валюту, что не доступно сейчас в РФ.

В пятых, за дополнительную плату, можно заказать премиальные карты Фридом Финанс и получать более высокий банковский сервис по всему миру, такой как персональный менеджер, страховые продукты, входы в бизнес залы в аэропорты и много ещё чего.

Но давайте вернёмся к бесплатному пополнению банковской карты Freedom Finance без комиссии. Мы рассмотрим два примера, как можно это сделать банковским переводом из приложений Tinkoff банка и Raiffeisen bank. Теоретически, данный метод будет работать и для переводов из любого другого Российского банка, но может браться комиссия за перевод по тарифам банка. Из Тинькофф и Райфайзен комиссии нет.

Первое что нужно сделать, это проверить актуальные реквизиты корреспондентских счетов Freedom Finance банка на его сайте по ссылке:

Мы делаем это чтоб убедиться что счета не закрыли. Поскольку ситуация в отношениях России и Казахстана каждый день меняется, эта процедура не будет лишней.

Нас интересуте раздел "РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ". На момент написания статьи, у Казахстанского Фридом Финанс в четырёх Российских банках открыты счета: АО «Экспобанк», АО Raiffeisenbank Moscow, CB Moskommertsbank (JSC) Moscow, ООО «ФФИН Банк», Москва. Перевод можно делать в любой из них, но нас будут интересовать два, Райфайзен и ФФИН Банк.

1. Банковский Перевод из Тинькофф банк в ФФИН Банк

Входим в приложение Тинькофф банка и делаем следующие шаги:

Нажимаем на раздел "Платежи"

Далее "По реквизитам"

Вводим БИК банка: 044525900

Вводим номер счета: 3011181090000003199

Вводим ИНН получателя: 6506000327. Приложение автоматически предложит выбрать ООО "ФФИН БАНК". ЕГО ВЫБИРАТЬ НЕ НУЖНО

Вводим КПП получателя: 770701001

Вводим наименование получателя: АО "Банк Фридом Финанс Казахстан". Очень важно чтоб наименование было именно такое, а не ООО "ФФИН БАНК"

Далее "Выбираем без НДС"

Далее заполняем раздел "Назначение платежа": Пополнение личного счета (Фамилия Имя Отчество получателя), номер рублёвого счёта из приложения Фридом Финанс банка. Для этого заходим в приложение Freedom Finance bank

Входим в раздел "Реквизиты"

Копируем РУБЛЕВЫЙ номер счета и далее вставляем его в назначение платежа.

Заполняем как в скриншоте

Вводим сумму перевода в рублях

Проверяем првильность заполнения реквизитов и нажимаем кнопку "Готово".

В дальнейшем данный перевод можно повторять копированием из Истории переводов.

2. Банковский Перевод через Райфайзен банк

Теоретически данный способ пополнения должен быть более быстрый, т.к. деньги перечисляются внутри банка с одного счёта на другой

Входим в приложение Raiffeisen bank в раздел "Переводы"

Выбрать раздел "Переводы на счет организаций и ИП"

Далее заполняем поля:

1 Заполняем поле "Номер счета": 30111810800000000088

2 Заполняем поле "Наименование" (Получатель) : АО "Евразийский Банк"

3 Заполняем поле "ИНН" : 7744000302

4 Заполняем поле "КПП" : 770401001

5 Заполняем поле "БИК банка" : 044525700

6 Заполняем поле "Назначение платежа" :

👁 Для этого сворачиваем приложение Райфайзен банка, и открываем приложение Фридом Финанс Казахстан 👉

В приложении Фридом Финанс выбираем раздел "Реквизиты"

Копируем номер РУБЛЕВОГО счета

Заполняем поле "Назначение платежа": После написания Фамилии Имени Отчества получателя, вставляем номер счёта, который скопировали из приложения Фридом.

Заполняем поле "Назначение платежа" как на скриншоте, вписывая свои данные. Проверяем всё и нажимаем "Перевести"

Обычно платежи приходят за 2-3 дня. Конечно это не очень удобно, но вы не платите комиссию за перевод.