Указание ЦБ РФ от 31.08.98 N 333-У — Редакция от 31.08.1998 — Контур.Норматив

Что такое валютный контроль и зачем он нужен

Проверка банка — обязательный этап при получении платежа из-за рубежа, даже если он на 1 € или 1 $. Сначала перевод поступает на специальный счет — транзитный. Пока деньги лежат на нем, с ними ничего нельзя сделать.

Прежде всего, нужно обратить внимание на основной документ. Тут есть три варианта:

1. Контракт.
2. Инвойс.
3. Оферта.

Для каждого из них — свои нюансы, которые мы разберем дальше.

Пройти курс валютного кассира в ано дпо сцба, обучение валютным операциям с нуля, курсы профессиональной переподготовки кассиров банка для начинающих

“положение “о сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций””

Настоящим Положением устанавливаются единые для всех кредитных организаций Российской Федерации правила по выпуску и оформлению сберегательных и депозитных сертификатов.

1. Сберегательный (депозитный) сертификат является ценной бумагой, удостоверяющей сумму вклада, внесенного в кредитную организацию, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в кредитной организации, выдавшей сертификат, или в любом ее филиале.

2. Право выдачи сберегательного сертификата предоставляется банкам при следующих условиях:

– осуществления банковской деятельности не менее двух лет;

– публикации годовой отчетности (баланса и отчета о прибылях и убытках), подтвержденной аудиторской фирмой;

– соблюдения банковского законодательства и нормативных актов Банка России;

– выполнения обязательных экономических нормативов;

– наличия резервного фонда (балансовый счет 10701) в размере не менее 15 процентов от фактически оплаченного уставного капитала;

– выполнения обязательных резервных требований.

3. Сертификаты могут выпускаться как в разовом порядке, так и сериями.

Сертификаты могут быть именными или на предъявителя.

4. Сертификат не может служить расчетным или платежным средством за проданные товары или оказанные услуги.

Денежные расчеты по купле – продаже депозитных сертификатов, выплате сумм по ним осуществляются в безналичном порядке, а сберегательных сертификатов – как в безналичном порядке, так и наличными средствами.

5. Сертификаты выпускаются в валюте Российской Федерации.

Выпуск сертификатов в иностранной валюте не допускается.

6. Владельцами сертификатов могут быть резиденты и нерезиденты в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Денежные обязательства, возникающие при выпуске и обращении сертификатов, могут быть оплачены нерезидентами только с рублевых счетов, открытых в уполномоченных банках в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 июля 1993 г. N 16 “О порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации”.

7. Сертификаты должны быть срочными.

Процентные ставки по сертификатам устанавливаются уполномоченным органом кредитной организации.

Проценты по первоначально установленной при выдаче сертификата ставке, причитающиеся владельцу по истечении срока обращения (когда владелец сертификата получает право востребования вклада или депозита по сертификату), выплачиваются кредитной организацией независимо от времени его покупки.

В случае досрочного предъявления сберегательного (депозитного) сертификата к оплате кредитной организацией выплачивается сумма вклада и проценты, выплачиваемые по вкладам до востребования, если условиями сертификата не установлен иной размер процентов.

Если срок получения вклада (депозита) по сертификату просрочен, то кредитная организация несет обязательство оплатить означенные в сертификате суммы вклада и процентов по первому требованию его владельца. За период с даты востребования сумм по сертификату до даты фактического предъявления сертификата к оплате проценты не выплачиваются.

Кредитная организация не может в одностороннем порядке изменить (уменьшить или увеличить) обусловленную в сертификате ставку процентов, установленную при выдаче сертификата.

Кредитная организация начисляет проценты по сберегательным (депозитным) сертификатам на остаток задолженности по основному долгу, учитываемый на соответствующем лицевом счете на начало операционного дня. Начисление процентов по сертификату осуществляется кредитной организацией не реже одного раза в месяц и не позднее последнего рабочего дня отчетного месяца.

8. На бланке сертификата должны содержаться следующие обязательные реквизиты:

– наименование “сберегательный (или депозитный) сертификат”

– номер и серия сертификата;

– дата внесения вклада или депозита;

– размер вклада или депозита, оформленного сертификатом (прописью и цифрами);

– безусловное обязательство кредитной организации вернуть сумму, внесенную в депозит или на вклад, и выплатить причитающиеся проценты;

– дата востребования суммы по сертификату;

– ставка процента за пользование депозитом или вкладом;

– сумма причитающихся процентов (прописью и цифрами);

– ставка процента при досрочном предъявлении сертификата к оплате;

– наименование, местонахождение и корреспондентский счет кредитной организации, открытый в Банке России;

– для именного сертификата: наименование и местонахождение вкладчика – юридического лица и Ф.И.О. и паспортные данные вкладчика – физического лица;

– подписи двух лиц, уполномоченных кредитной организацией на подписание такого рода обязательств, скрепленные печатью кредитной организации.

Отсутствие в тексте бланка сертификата какого-либо из обязательных реквизитов делает этот сертификат недействительным.

Кредитная организация, выпускающая сертификат, может включить в него иные дополнительные условия и реквизиты, которые не противоречат законодательству Российской Федерации, настоящему Положению и содержанию обязательных реквизитов.

Именной сберегательный (депозитный) сертификат должен иметь место для оформления уступки требования (цессии), а также может иметь дополнительные листы – приложения к именному сертификату, на которых оформляются цессии.

Дополнительные листы (приложения), являющиеся принадлежностью сертификата, должны быть пронумерованы.

Бланк сертификата должен содержать все основные условия выпуска, оплаты и обращения сертификата (условий и порядка уступки требования), восстановления прав по сертификату при его утрате.

9. Изготовление бланков сберегательных и депозитных сертификатов как именных, так и на предъявителя, а также дополнительных листов (приложений) к именным сертификатам производится только полиграфическими предприятиями, получившими от Министерства финансов Российской Федерации лицензию на производство бланков ценных бумаг, в соответствии с техническими требованиями к ценным бумагам и их реквизитам, установленными Министерством финансов Российской Федерации. Бланки приложений к именному сертификату изготавливаются одновременно с бланком сертификата.

10. Бланк сертификата заполняется кредитной организацией на пишущей машинке или от руки чернилами, шариковой ручкой или типографским способом. Сумма прописью должна начинаться с прописной буквы в начале строки. Слово “рублей” указывается вслед за суммой прописью без оставления свободного места. В случае расхождения в обозначении сумм прописью и цифрами действительной считается сумма прописью.

Проставление подписей и печатей кредитной организации на сертификате типографским способом не допускается.

11. Сертификаты должны иметь корешки, составляемые по следующей форме:

Корешок сберегательного (депозитного) сертификата N ___ серия ______

на ____ руб. __ коп. (цифрами)

выдан “__” _________ 199_ г.

срок возврата “__” _________ 199_ г.

(кому) _____________________________________

(наименование и местонахождение;Ф.И.О. и паспортные данные вкладчика)

сертификат получил _____________________________

(подпись вкладчика или его уполномоченных лиц)

При выписке сертификата кредитная организация заполняет все реквизиты корешка сертификата. Корешок сертификата подписывается владельцем сертификата или его уполномоченным лицом согласно доверенности, оформленной в соответствии с действующим законодательством, отделяется от сертификата и хранится кредитной организацией.

12. Хранение бланков сертификатов и дополнительных листов (приложений) к именным сертификатам осуществляется кредитной организацией в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

13. Поправки и помарки при заполнении сертификата не допускаются.

Исправление ошибки при оформлении цессии именного депозитного сертификата должно быть подтверждено надписью “исправлено” с проставлением даты исправления, заверено подписями и печатями цедента и цессионария.

Внесение исправлений при оформлении цессии именного сберегательного сертификата оформляется нотариально либо в кредитной организации, выдавшей сертификат.

14. Учет бланков сертификатов, а также операций, совершаемых с сертификатами, осуществляется в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденными Банком России.

15. Для передачи прав другому лицу, удостоверенных сертификатом на предъявителя, достаточно вручения сертификата этому лицу.

16. Права, удостоверенные именным сертификатом, передаются в порядке, установленном для уступки требований (цессии).

Уступка требования по именному сертификату оформляется на оборотной стороне такого сертификата или на дополнительных листах (приложениях) к именному сертификату двусторонним соглашением лица, уступающего свои права (цедента), и лица, приобретающего эти права (цессионария).

Соглашение об уступке требования по депозитному сертификату подписывается с каждой стороны двумя лицами, уполномоченными соответствующим юридическим лицом на совершение таких сделок, и скрепляется печатью юридического лица. Каждый договор об уступке нумеруется цедентом. Договор об уступке требования по сберегательному сертификату подписывается обеими сторонами лично.

Условие непрерывности оформления цессии должно быть обязательным.

Цессия должна оформляться следующим образом:

N ______________

“__” ______ 199_ г.

__________________________________________________________

(наименование и местонахождение; Ф.И.О. и паспортные данные цедента)

с одной стороны, и ____________________________, с другой стороны,

(наименование и местонахождение; Ф.И.О. и паспортные данные цессионария)

договорились о том, что ____________________________________

_________________________________________________________

(наименование или Ф.И.О. цедента)

уступает, а ________________________________________________

(наименование или Ф.И.О. цессионария)

приобретает права по сертификату N ______ серия _________

Приложение к именному сберегательному (депозитному) сертификату оформляется следующим образом:

Приложение N ___ к именному сберегательному (депозитному) сертификату N ______ серия __________ наименование кредитной организации, выпустившей сертификат далее располагаются цессии

Уступка требования по сертификату может быть совершена только в течение срока обращения сертификата.

17. При наступлении даты востребования вклада или депозита кредитная организация осуществляет платеж против предъявления сертификата и заявления владельца с указанием счета, на который должны быть зачислены средства.

Средства от погашения депозитного сертификата могут направляться по заявлению владельца только на его корреспондентский, расчетный (текущий) счет.

Для граждан платеж может производиться как путем перевода суммы на счет, так и наличными деньгами.

Кредитная организация проверяет непрерывность ряда договоров уступки требования, а также соответствие наименования, печати и подписей уполномоченных лиц владельца в именном сертификате этим же реквизитам в заявлении на зачисление средств. При отсутствии лиц, поставивших подписи на сертификате, заявление может быть подписано другими уполномоченными лицами и сопровождаться соответствующей доверенностью.

18. Восстановление прав по утраченным сертификатам на предъявителя осуществляется в судебном порядке.

Восстановление прав по утраченным именным сертификатам осуществляется кредитной организацией, выпустившей их в обращение.

В случае утраты именного сертификата законный владелец вправе обратиться к кредитной организации, выдавшей сертификат, с письменным заявлением о выдаче дубликата. Если на заявленное требование законным держателем сертификата получен отказ, он вправе обжаловать его в судебном порядке.

19. Кредитная организация вправе размещать сберегательные (депозитные) сертификаты только после регистрации условий выпуска и обращения сертификатов (далее “условия выпуска”) в территориальном учреждении Банка России (Главном управлении, Национальном банке, Операционном управлении-2 при Банке России – далее “регистрирующие органы”) и внесения их в Реестр условий выпуска и обращения сберегательных и депозитных сертификатов кредитных организаций в Департаменте контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России.

Для регистрации условий выпуска кредитная организация, должна представить в регистрирующий орган следующие документы:

– условия выпуска и обращения сертификатов;

– макет бланка сертификата;

– нотариально заверенную копию лицензии кредитной организации на осуществление банковских операций;

– свидетельство о государственной регистрации кредитной организации (при выпуске сберегательных сертификатов);

– баланс и расчет обязательных экономических нормативов на последнюю отчетную дату перед принятием решения о выпуске сертификатов.

20. Кредитная организация, выпускающая сертификаты, должна утвердить условия выпуска и обращения своих сертификатов.

Условия выпуска представляются для каждого типа сертификатов отдельно.

Страницы условий выпуска и макет бланка сертификата должны быть пронумерованы, прошнурованы и скреплены печатью кредитной организации.

Условия выпуска должны содержать ссылку на дату принятия решения о выпуске сертификатов и наименование органа кредитной организации, принявшего такое решение и утвердившего данные условия, подписаны ее руководителем и в двухнедельный срок с даты принятия решения о выпуске представлены в трех экземплярах в регистрирующие органы по месту нахождения корреспондентского счета кредитной организации.

Срок рассмотрения условий выпуска регистрирующим органом, а также документов, поданных в соответствии с п. 19 настоящего Положения, не должен превышать двух недель.

В случае возврата регистрационных документов на доработку срок рассмотрения доработанных документов начинает исчисляться заново с момента представления доработанных документов в регистрирующий орган.

Внесение изменений и / или дополнений в зарегистрированные территориальными учреждениями Банка России условия выпуска и / или макет бланка сертификата кредитными организациями производится путем регистрации новых условий выпуска согласно п. 19 настоящего Положения.

С момента регистрации новых условий выпуска сертификатов кредитная организация не вправе размещать сертификаты в соответствии с ранее зарегистрированными условиями выпуска.

21. Основанием для отказа в регистрации условий выпуска могут быть:

– несоответствие условий выпуска действующему законодательству, нормативным актам Банка России и настоящему Положению;

– несвоевременное представление кредитной организацией условий выпуска, а также документов, указанных в п. 19 настоящего Положения, в регистрирующий орган;

– существенное ухудшение финансового положения кредитной организации и отнесение кредитной организации к 3 или 4 классификационной группе в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

– применение территориальными учреждениями Банка России санкций к кредитным организациям в виде ограничения, запрета на проведение операций по привлечению денежных средств во вклады в соответствии с нормативными актами Банка России;

Аттестация специалистов финансового рынка | банк россии

Валютное регулирование и валютный контроль в рф с учетом последних изменений законодательства – курс повышения квалификации

Основными субъектами валютного регулирования в России являются Центральный банк и правительство, право организации валютного контроля также предоставлено казначейству, таможне и налоговым органам. Специфическими субъектами контроля являются агенты – банки и участники рынка ценных бумаг.

Непосредственную работу в банках и на предприятиях обычно выполняют специалисты, обладающие необходимой подготовкой и опытом работы: в кредитных организациях – специалисты казначейства, в других хозяйствующих субъектах эта функция обычно возлагается на финансовых менеджеров или юристов.

Их задачей является недопущение запрещенных законом валютных операций, для этого предварительно анализируются документы, подтверждающие правомерность сделки, и формируется специальная отчетность по итогам её закрытия. Основные документы, которые банк может запросить у сторон, – паспорт сделки, контракт, таможенные документы.

Согласно профстандартам, утвержденным приказами Минтруда России от 19.03.2021 № 167н, от 09.07.2021 № 456н, от 09.10.2021 № 626н и другими, и квалификационными характеристиками специалисты в области финансового менеджмента и финансового консультирования должны иметь высшее или среднее профессиональное образование, соответствующее выбранному направлению деятельности, специалисту казначейства банка следует получить профильное высшее образование. При наличии другой специальности необходимо пройти дополнительную подготовку.

Как можно ускорить валютный контроль

Чтобы пройти валютный контроль быстрее, можно сразу учесть требования и рекомендации банка. В первую очередь они будут полезны клиентам Тинькофф Бизнеса, но могут помочь и при взаимодействии с другими банками.

Обязательные требования:

1. Проверьте, что у вас собран полный пакет документов. Если в контракте упоминаются акт или инвойс, их нужно приложить. Если в контракте есть допсоглашения, их тоже нужно прислать.
2. Проверьте, что на документах вы и ваш иностранный заказчик поставили подписи и расшифровали их. Если используете печати, они тоже должны быть.
3. Отсканируйте или сфотографируйте все страницы документа так, чтобы каждый лист был виден целиком, а текст на них хорошо читался.

Дополнительные рекомендации:

1. Соберите все страницы одного документа в один файл, например в формате pdf, и назовите его по содержанию. Например, «Контракт», «Счет» или «Акт».
2. Приложите русский перевод контракта, если он есть. При платежах перевод не обязателен, но он может ускорить работу сотрудников банка. Иначе им придется переводить самим, а это займет какое-то время.

При постановке контракта на учет перевод нужен всегда. В Тинькофф Бизнесе его делают бесплатно для клиентов, но на это может уйти несколько дней. Пока перевода нет, контракт на учет поставить нельзя.

Как отправить документы в банк

Порядок передачи документов может отличаться в разных банках. В большинстве случаев их принимают в электронном виде. Например, клиенты Тинькофф Бизнеса могут все сделать через личный кабинет. А если что-то не догрузилось или специалисты банка попросили дополнительные документы — отправить их прямо в чате.

Курсы валютного кассира позволят на высоком уровне:

• разбираться в степенях защиты денег;
• работать со спец. оборудованием;
• заполнять специфические документы;
• осуществлять переводы валют;
• освоить кассы ЦБ на базе ПК;
• овладеть компьютерными программами пункта обмена;
• владеть машинописью (слепая печать);
• работать с системами банкоматов;
• понимать учет в бухгалтерии;
• работать с «WESTERNUNION»;
• освоить защиту от гипноза;
• изучить основы устойчивости к стрессу;
• знать нормы при устройстве на работу.

Обучает представитель ЦБР, ревизор пунктов обмена.

Также рекомендуем:

Налогообложение и учет валютных операций. валютное регулирование и валютный контроль

О внесении изменений и дополнений в письмо центрального банка россии от 10 февраля 1992 года n 14-3-20 “о депозитных и сберегательных сертификатах банков”

Внести изменения и дополнения в письмо Банка России от 10 февраля 1992 года N 14-3-20, изложив его в следующей редакции:

Оплата по инвойсу

Когда используют. При небольших суммах и разовых сделках.

О чем нужно знать. Инвойс — международное название счета на оплату услуг или товаров. В нем все так же, как в российском счете: пишете, что и для кого делаете, в какой срок, за сколько и когда оплатить.

Инвойс могут оформлять вместе с контрактом, и тогда он будет подтверждающим документом для этого контракта. Но иногда инвойс может быть основным документом по сделке и заменять контракт. Обычно это бывает при разовых заказах.

В остальном требования и правила здесь такие же, как и по контрактам. Инвойсы редко бывают на крупные суммы, но все равно лучше следить, чтобы они не превышали лимита 6 000 000 ₽. Иначе документ нужно будет поставить на учет.

Какие документы нужны для платежа. Часто при оплате по инвойсу никакие другие документы не нужны. Например, в Тинькофф Бизнесе его достаточно для проведения платежа. Если вы обслуживаетесь в другом банке, условия лучше уточнить, они могут отличаться.

Оплата по контракту

Когда используют контракты. Для сложных сделок или сделок на долгий срок, например на год или больше.

О чем нужно знать. Контракт — то же самое, что и договор. В нем исполнитель вместе с иностранным заказчиком фиксирует основные договоренности по сотрудничеству: порядок работы, сроки оплаты и другие важные условия.

Почти все контракты можно разделить на четыре типа:

1. Импортный — когда вы покупаете товары или услуги у иностранцев.
2. Экспортный — когда вы продаете товары или услуги иностранцам. Если деньги приходят из-за рубежа, чаще всего применяют именно этот тип контрактов.
3. Смешанный — совмещает в себе разные типы контрактов. Например, к ним относятся контракт финансовой аренды или договор, где одновременно есть экспорт и импорт услуг.
4. Кредитный договор — когда иностранец дает вам деньги в долг и наоборот.

Почему важно следить за суммой контракта. Контракты могут быть с фиксированной суммой или без нее. С фиксированной суммой — это когда конкретная стоимость товара или услуг прописана в документах. Здесь все просто.

Контракты без суммы — это когда вам платят по факту. Например, переводчик перевел один текст, ему в рамках контракта заплатили за него. Потом он перевел еще и снова получил оплату. И вот тут нужно складывать общую сумму контракта — все деньги, которые проходят по контракту.

По контракту без суммы вы получили четыре платежа, каждый — 1 300 000 ₽. Чтобы узнать общую сумму контракта, их нужно сложить:1 300 000 ₽ 1 300 000 ₽ 1 300 000 ₽ 1 300 000 ₽ = 5 200 000 ₽

От суммы контракта зависит, какие документы запросит банк и нужно ли ставить контракт на учет, то есть заранее сообщать банку о нем. На учет надо ставить контракты:

• от 3 000 000 ₽ — импортный, смешанный, кредитный договор;
• от 6 000 000 ₽ — экспортный.

Если сумма контракта в иностранной валюте, то ее нужно пересчитать в рублях по курсу ЦБ на дату контракта.

Какие документы нужны для платежа. Если сумма по контракту больше 200 000 ₽, кроме него в банк нужно предоставить подтверждающие документы. Они помогают понять банку, что сделка действительно была.

В каждом случае список таких документов отличается. Но обычно это те, что фигурируют в контракте и дополнительных соглашениях к нему. Например, акты или товарные накладные. Если сомневаетесь, уточните пакет документов у своего банка.

Что учесть при работе с контрактами

Если контракт стоит на учете в банке, понадобится еще справка о подтверждающих документах. Ее можно оформить одну на все документы.

Оплата по оферте

Когда используют. При удаленной работе с крупными корпорациями. Например, с магазинами приложений App Store и Google Play или с биржей фрилансеров Upwork.

О чем нужно знать. Оферта — это предложение о заключении сделки, в котором описаны существенные условия договора. Чтобы работать по оферте, не нужно ничего подписывать. Достаточно просто принять ее условия. Обычно для этого достаточно поставить галочку в личном кабинете или ответить на письмо.

Оферту, как и любой контракт, при достижении определенной суммы платежей нужно ставить на учет:

• от 3 000 000 ₽ — при импорте услуг;
• от 6 000 000 ₽ — при экспорте.

Самое сложное в офертах — разобраться, кто кому оказывает услуги. Здесь все не так очевидно, как с обычными контрактами.

Разработчик создает приложения для App Store и Google Play. Кажется, что, раз платят ему, он оказывает услугу и это экспорт. Но это не так. По условиям этих оферт App Store и Google Play размещают приложения у себя, то есть оказывают услугу разработчику. А значит, это импорт.

Чтобы вам не запутаться, мы составили таблицу с основными офертами и указали, какой у них тип.

Типы оферт для популярных международных компаний

Повышение квалификации

Содержание учебных разделов (дисциплин) Программы

Основы валютного законодательства РФ.

•     Валютные операции.

•     Текущие валютные операции.

•     Валютные операции, связанные с движением капитала.

•     Валютно-обменные операции. Инструкция Центрального Банка РФ № 136и от 16.09.2021 г. «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками) номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте с участием физических лиц».

Схема организации работы операционных касс.

•     Техническое обеспечение операционной кассы.

•     Перечень документов, необходимых при работе операционной кассы.

•     Порядок использования и оформления бланков.

•     Порядок работы с денежными знаками в иностранной валюте, утратившими платежеспособность.

•     Порядок работы с денежными знаками и платежными документами иностранных государств, отправка на экспертизу.

•     Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России.

Операционный день кассира.

•     Начало операционного дня.

•     Порядок получения денежных авансов в рублях и валюте.

•     Операционный день кассира.

•     Заполнение форм бланков.

•     Окончание операционного дня кассира.

•     Инкассация.

•     Передача денежных средств по акту.

Денежные знаки и платежные документы иностранных государств.

•    Порядок оформления иностранной валюты на экспертизу, на инкассо (с выдачей клиенту справки).

•     Порядок оформления банковских документов.

•     Порядок ведения кассовых оборотов. Практическое занятие.

• Защита бумажной валюты от фальсификации.

•     Приемы, используемые при изготовлении всех мировых денежных знаков с целью защиты от фальсификации.

Доллар США.

•     Доллар США ( годы выпуска).

•     Методы печати и защиты от фальсификации.

•     Сличительная экспертиза.

Валюта Европейского союза (ЕВРО).

•     Описание графических элементов образца 2002 г.

•     Защитные признаки ЕВРО валюты.

Российские рубли.

•     Описание фальшивых купюр разных годов выпуска.

•     Средства защиты. Порядок проведения экспертизы.

•     Ознакомление с купюрами (10; 50; 100; 500, 1000, 5000 рублей). Банкноты 1997 года выпуска, модификация 2001 г, модификация 2004 г., модификация 2021 г., модификация 2021г.

Работа с кредитными картами.

•     Порядок приема кредитной карты от клиента. Признаки фальсификации. Получение кода авторизации от оператора.

•     Порядок работы с пластиковыми картами (о положении № 266): банк – эмитет, банк – эквайрер, техническая квалификация пластиковых карт, электронная авторизация, визуальная идентификация карт (visa, mastercard, maestro, American express)

•     Порядок работы с дорожными чеками: степени защиты, срок действия, продажа дорожного чека и оформление квитанции, оплата дорожного чека.

•     Заполнение счета-извещения (слипа).

•     Практическое занятие.

Виды свободно-конвертируемой валюты, принимаемой к платежу.   

• Австралийский доллар. Сингапурский доллар. Канадский доллар.

•     Английский фунт.

Инструкция «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением».

•     Порядок проведения радиационного контроля.

•     Порядок работы при выявлении ДЗРЗ.

•     Порядок временного хранения, гашения, уничтожения и сдачи в специализированные организации погашенных и (или) уничтоженных ДЗРЗ.

Обучение завершается итоговой аттестацией в форме квалификационного экзамена.

Валютный кассир – специфическая работа, для которой необходимо соответствующее обучение, минимум – курсы. Мы предлагаем подготовку по:

• основным положениям работы;
• ведению операций (касса)
• расчетам (нал/безнал.), работам с ценными бумагами;
• картам, изучению дорожных чеков;
• банкоматам, загрузке и отчетам.

Наши курсы валютного кассира и полученные в процессе обучения знания будут достаточны для:

• операций в отсутствии узла с кассой;
• валютно-обменных операций;
• измерения показателей денег;
• внутреннего контроля (в легализации и мониторинге);
• переводов средств за рубеж;
• а также позволят отличить реальные бумаги от поддельных (платежи и др. документы);

Преимущества дистанционных курсов повышения квалификации в снта

Академия предлагает пройти повышение квалификации дистанционно, без отрыва от основной работы. Это позволит успешно совмещать обучение и профессиональную деятельность и оперативно применять полученные знания на практике.

Доступ к учебным и методическим материалам предоставляется круглосуточно на образовательном портале академии, а итоговый контроль проводится посредством онлайн-тестирования. Удостоверение о повышении квалификации высылается слушателю на дом.

Дистанционное обучение позволяет применить индивидуальный подход к каждому слушателю. Благодаря этому он может осваивать учебный материал в удобном для него режиме, а базовая программа может быть дополнена с учетом его профессиональных интересов.

Дистанционные технологии позволяют пройти курс повышения квалификации жителю любого региона России без посещения академии. Для обучения достаточно иметь компьютер и выход в сеть Интернет.

Сроки прохождения валютного контроля

Сам валютный контроль по закону не может занимать больше одного рабочего дня. Например, если документы пришли во вторник, решение должно быть не позже среды, если они поступили в пятницу — не позже понедельника.

Специалисты банка могут отклонить платеж. Обычно это происходит в двух случаях: