Что в итоге
Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.
Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.
Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.
Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.
Что дает статут квалифицированного инвестора?
Напомню, квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в п. 2 ст. 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг” (далее – Закон № 39-ФЗ), а также лица, признанные таковыми в соответствии с п. 4-5 указанной статьи.
- инвестиционные паи акционерных и закрытых паевых инвестиционных фондов некоторых типов (кредитных фондов, фондов прямых инвестиций, хедж-фондов, фондов особо рискованных (венчурных) инвестиций и некоторых фондов недвижимости);
- сложные производные биржевые инструменты;
- некоторые иностранные ценные бумаги (облигации, акции), которые не обращаются в России;
- короткие позиции;
- маржинальная торговля;
- участие в IPO и т. п.
Соответственно, неквалифицированным инвесторам запрещено приобретать эти инструменты. “Простым смертным”, как говорится, оставили более простые, менее доходные и низкорискованные активы: например акции, включенные в котировальные списки, государственные ценные бумаги Российской Федерации (ОФЗ), облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга и инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных ПИФов, иностранные ценные бумаги, отвечающие определенным критериям (при условии раскрытия информации).
Законом не установлен срок, на который присваивается статус квалифицированного инвестора физлицу, поэтому, по мнению брокеров, считается, что он постоянный. Хотя для юридических лиц, признанных квалифицированными инвесторами, установлено правило об их соответствии определенным требованиям, которые должны проверяться не реже одного раза в год (п. 11 ст. 51.
Статус необходимо получить у каждого брокера отдельно. Общий список квалифицированных инвесторов не ведется. Напомню, в России сегодня, по данным Банка России, лицензию на осуществление брокерской деятельности имеют 273 организации. Среди самых известных:
Информация о квалификации инвесторов | альфа-форекс
Аттестованным инвестором считается тот, кто после 01.10.2021 успешно пройдёт тест на знание рынка. Он по-прежнему будет считаться неквалифицированным, однако получит право торговать валютами с кредитным плечом. Печо на счёте такого инвестора будет зависеть от волатильности валюты: чем больше волатильность, тем оно меньше. При падении волатильности плечо будет расти, но никогда не превысит значение 40 (1:40) — это верхняя планка для трейдеров с любым статусом Тест, пройденный в компании X не наделяет инвестора правом торговать похожими инструментами в компании Y.
Внимание! Инвестор можеть получить статус квалифицированного автоматически, открыв любую сделку до 01.10.2021.
Какие требования предъявляются к физическому лицу для получения статуса квалифицированного инвестора?
Инвестор должен соответствовать одному из следующих требований (п. 4 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ, подп. 2.1.1-2.1.5 Указания Банка России от 29 апреля 2021 г. № 3629-У “О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами”). Всего их пять.
- Активы. Общая стоимость ценных бумаг во владении, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, должно составлять не менее 6 млн руб.
- Опыт. Иметь опыт работы в организации, которая совершает сделки с ценными бумагами или заключает договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, не менее 2 лет, если такая организация является квалифицированным инвестором, и не менее 3 лет в иных случаях.
- Обороты. За последние 4 квартала инвестор должен совершать сделки с финансовыми инструментами не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная сумма этих сделок должна составлять не менее 6 млн руб.
- Имущество. Инвестор должен владеть имуществом на сумму не менее 6 млн руб., при этом в их список входят денежные средства на счетах и во вкладах в банках, ценные бумаги, требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по его учетной цене.
- Образование. Необходимо иметь:
- аттестат о высшем экономическом образовании;
- или аттестат ФСФР любой серии;
- или квалификационный аттестат аудитора;
- или квалификационный аттестат страхового актуария;
- или сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), или сертификат Сertfied International Investment Analyst (CllA), или сертификат Financlal Risk Manager (FRM).
При этом диплом о высшем образовании должен быть государственного образца и выдан вузом, который на момент выдачи документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
После того, как вы выберете, по какому основанию вы будете подавать документы на получение статуса, необходимо их подготовить.
Какие документы необходимо предоставить для получения статуса квалифицированного инвестора?Полный список необходимых документов по каждому пункту нужно уточнить у своего брокера, поскольку требования различаются.
Например, исходя из личного опыта, могу отметить, что отчеты и выписки для УК “Фридом Финанс” должны быть составлены не более одного месяца назад, а ВТБ Капитал Управление активами принимают документы только составленные и подписанные днем ранее. Для АО “ИК “Финам” подойдут документы 5-дневной давности.
Также отличается и способ подачи документов: У последних двух брокеров это необходимо делать лично, но поручение подать в онлайн-форме, а у УК “Фридом Финанс” – все онлайн.
Документы от организаций должны быть надлежащим образом заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.
Какой срок рассмотрения заявления и принятия решения?
Законодательством этот вопрос также не урегулирован, поэтому каждый брокер решает самостоятельно на основе внутренних документов. Так, у Тинькофa Инвестиции он составляет 5 рабочих дней, в УК “Фридом Финанс” – 14 рабочих дней, в ВТБ Капитал Управление активами и АО “ИК “Финам” — 1-2 рабочих дня.
Всем нужного статуса и стабильных высоких доходов!