Кто должен возмещать излишне выплаченные деньги

Возвращение ошибочно перечисленных средств судебным приставам

Принцип формирования содержащихся в письме сведений и их последовательность

Принцип формирования содержащихся в письме сведений и их последовательность идентичны требованиям к формированию деловых документов.

Обращаем внимание! Если в адрес контрагента направляется письмо-претензия о возврате денежных средств (как правило, претензия отправляется в случае, если на первичное обращение получатель не отреагировал), в него включается дополнительный пункт – информация о рассмотрении претензии через судебную инстанцию, выдвижение требований на начисление штрафных санкций за незаконное использование финансов, ответственность согласно действующему законодательству.

Письмо о возврате перечисленных денежных средств

Принцип написания информационной части заявления о возврате средств имеет общую концепцию, однако ее содержание различается с учетом причины подачи ходатайства. Рассмотрим три варианта и нюансы написания писем.

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств

Данный вариант ходатайства актуален для случаев, когда плательщик отправил средства на расчетный счет контрагента, которому они не предназначались. К примеру, на возврат ошибочно перечисленных денежных средств письмо, образец которого мы рассматриваем в этой части, должно быть подано, если:

• Средства были перечислены на неправильный счет.
• Сумма перечисленных средств оказалась завышенной.

В первом и втором приведенных случаях, претензия на возврат составляется на имя получателя платежа. В третьем случае – претензия адресуется банку, который в приведенной ситуации фактически нарушил правила совершения банком платежных операций и несет ответственность в соответствии со ст. 866 ГК РФ.

Возврат излишне перечисленных денежных средств

Данная версия письма актуальна в случаях, когда отправитель платежа неверно указал, а в частности – неправомерно завысил, сумму перечисляемых средств, допустив ошибку в расчетах или механическую ошибку.

На возврат денежных средств от поставщика

Письмо о возврате денежных средств за товар – это уже не столько заявление о возврате денег, сколько полноценная финансово-правовая претензия, которая и оформлена должна быть соответствующим образом.

О дополнениях к ходатайству о возврате денег

Хотя основным документов при обращении по вопросу возврата средств является Письмо, оно не всегда признается самодостаточным документом. В ряде случаев (при возврате денежных средств за товар, излишне перечисленных денег) банк может и имеет право затребовать дополнительно такие документы, как:

• Договор поставки.
• Акт сверки.

Об ответственности, предусмотренной законом за невозврат платежа

На данном этапе предлагаем подробнее рассмотреть ответственность, предусмотренную законодательством, за невозврат платежа.

Возврат денежных средств в случае ошибочных платежей: Правила и процедуры

Защиту денежных средств плательщика, ошибочно или излишне перечисленных в адрес контрагента, обеспечивает государство положениями Гражданского кодекса РФ.

Удержание и возврат денежных средств

Так, нормами закона установлены для лиц, неправомерно удерживающих и не вернувших денежные средства в установленный срок, что признается законом как неосновательное обогащение.

Процедура возврата денежных средств

Плательщик (физическое лицо) имеет право инициировать возврат денежных средств перед надлежащим бенефициаром по ошибочно совершенным в Банке платежам (переводам). Это можно сделать:

• Путем перечисления денежных средств со счета плательщика на основании его платежного поручения (постоянного действия).
• Без открытия счета плательщику в кассах Банка в безналичном порядке или наличными денежными средствами по реквизитам (произвольный платеж).
• Посредством АИС Расчет во всех каналах Банка.
• По операции пополнение счета (вклада) физического лица, открытого в Банке.

Исключения

Операции, которые не подпадают под правила возврата денежных средств:

• Операции, осуществленные в бюджет.
• Операции, совершенные вне АИС Расчет с использованием карточки.
• Операции, не относящиеся к банковскому переводу.
• Операции, осуществленные в рамках кассового обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Процедура оформления документов

Плательщик должен оформить следующие документы по установленным формам (формы предоставляются Банком):

1. Заявление на возврат денежных средств, адресованное бенефициару.
2. Заявление в произвольной форме, адресованное банку.
3. Согласие на обработку персональных данных.

## Возврат личных средств в банке

## Подача документов

Плательщик предоставляет вышеуказанные документы лично в подразделение банка (с предъявлением документа, удостоверяющего личность). Подробный список подразделений можно найти на странице Услуги на сайте банка.

## Вознаграждение за направление заявления

За направление заявления плательщика на возврат денежных средств, ошибочно перечисленных на счет бенефициара, Банк взимает вознаграждение в размере 23,00 бел.руб. с НДС за 1 заявление. 

## Отсутствие сведений

Если у плательщика нет необходимых данных для заполнения заявления на возврат денежных средств, он имеет право запросить справку об осуществленном платеже.

## Направление заявления бенефициару

Заявление плательщика на возврат денежных после подтверждения совершения платежа в Банке направляется сопроводительным письмом бенефициару (если счет открыт в Банке) или в банк-получатель.

## Отказ и возврат вознаграждения

Если платеж не подтвержден или данные плательщика недостоверны, Банк информирует плательщика о отказе в удовлетворении заявления и возврате вознаграждения.

## Возврат вознаграждения

Возврат уплаченного вознаграждения плательщику производится в подразделении банка по Заявлению на выплату денежных средств и документу, удостоверяющему личность заявителя.

## Заявление на выплату

Заявление на выплату денежных средств оформляется на бумажном носителе по форме и используется при возврате уплаченного вознаграждения.

## Рассмотрение вопроса

Рассмотрение вопроса по возврату платежей осуществляется получателем денежных средств, включая платежи, совершенные посредством АИС Расчет или другими платежными системами.

Возврат денежных средств осуществляется получателем денежных средств (надлежащим бенефициаром) на основании его платежного поручения в порядке, установленном законодательством, оформленного в Банке (его каналах) по реквизитам, указанным в заявлении плательщика на возврат денежных средств.

В случае, если ошибочно перечисленные (зачисленные) на счет надлежащего бенефициара денежные средства, не были возвращены их получателем в полном объеме в течение 15 дней со дня поступления в его адрес заявления плательщика на возврат денежных средств, их возврат осуществляется в судебном порядке (по инициативе плательщика).

При несогласии получателя денежных средств (надлежащего бенефициара) возвращать денежные средства, ошибочно перечисленные (зачисленные) на его счет, их получатель имеет право проинформировать об этом плательщика, оформившее заявление на возврат денежных средств, самостоятельно по почте или через Банк письмом, адресованном плательщику, в произвольной форме.

Банк не отвечает за решения надлежащего бенефициара, принимаемые в отношении возврата ошибочно перечисленных (зачисленных) денежных средств. Контроль за размерами возвращаемых надлежащим бенефициаром денежных средств, Банком не осуществляется.

При зачислении денежных средств на счета физических лиц либо их выдачи без открытия счета, Банк взимает вознаграждение в соответствии со Сборником вознаграждений за операции, выполняемые ОАО «АСБ Беларусбанк», утвержденным Правлением банка.

Статья будет полезна бухгалтерам, сотрудникам кадровых служб и руководителям.

Бухгалтер ошибочно выплатил сотруднику зарплату дважды. Кто в этом случае должен возместить излишне выплаченные деньги — сотрудник или бухгалтер? — ответим на вопрос в новом выпуске линий консультаций «1С‑Рарус».

Можно ли взыскать излишне выплаченную зарплату с сотрудника?

Часть 4 статьи 137 Трудового кодекса РФ устанавливает, что работодатель имеет право удержать с сотрудника излишне выплаченную часть заработной платы.

Обратите внимание: счетные ошибки считаются арифметическими просчетами. Иные ошибки в расчете заработной платы признаются техническими.

Поскольку заработная плата сотруднику по ошибке была выплачена дважды, действие признается технической ошибкой.

Следовательно, удерживать зарплату с сотрудника нельзя.

Линия консультаций «1С‑Рарус» рекомендует воспользоваться в данном случае одним из двух вариантов:

Обратите внимание: как правило, суд остается на стороне работника, потому что переплата, произошедшая из‑за технических ошибок, не может быть взыскана с работника.

Можно ли взыскать излишне выплаченную зарплату с бухгалтера?

Статья 238 ТК РФ устанавливает, что работодатель имеет право взыскать излишне выплаченную зарплату с бухгалтера, так как ошибочно выданная сумма является прямым действительным ущербом.

Обратите внимание: сотрудник может нести материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка.

Алгоритм взыскания ущерба

Чтобы соблюсти нормы Законодательства РФ, работодателю необходимо ориентироваться на следующие действия:

Обратите внимание: для этих целей может создаваться соответствующая комиссия.

Обратите внимание: если сотрудник отказывается или уклоняется от составления письменного объяснения, работодатель может оформить соответствующий акт.

Обратите внимание: при несогласии сотрудник может обжаловать результаты проверки.

Обратите внимание: сроки взыскания: не позднее месяца со дня окончательного установления размера причиненного ущерба.

Обратите внимание: сумма ущерба может быть разделена на несколько месяцев, если стороны пришли к обоюдному соглашению. Тогда работодатель должен получить от сотрудника письменное заявление, в котором будут отражены точные сроки платежей.