<strong>служба бюро спфс</strong>

Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС)

Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — это канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям (финансовых сообщений). СПФС гарантирует бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри страны, так и за ее пределами. Расчеты при этом осуществляются между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений.

Подключение кредитных организаций и их клиентов — юридических лиц к СПФС происходит по мере их технической готовности и установления договорных отношений с Банком России. Процедурные аспекты определены отдельным нормативным актом Банка России.

Последнее обновление страницы: 01.01.2024

Преимущества юридических лиц от использования СПФС

СПФС реализует функцию Банка России по организации оказания услуг по передаче финансовых сообщений, в том числе:

• Гарантированная бесперебойность передачи финансовых сообщений.
• Возможность осуществления расчетов между кредитными организациями.
• Удобство и эффективность при совершении финансовых операций.

Service Bureau SPFS

20 декабря 2023

Сервис-бюро СПФС Сбербанка

Сервис позволяет юридическим лицам и ДЗО Группы Сбербанк обмениваться сообщениями c обслуживающими банками из своей ERP-системы.

Функции Сервис-бюро СПФС:

1. Передача финансовых сообщений.
2. Обмен сообщениями с обслуживающими банками.

Чтобы стать клиентом Сервис-бюро СПФС Сбера необходимо:

1. Обратиться в отделение банка.
2. Заключить договор.
3. Пройти процедуру технического подключения.

Контактная информация для Клиентов: В случае возникновения вопросов, пожалуйста, свяжитесь с Контактным Центром Банка – круглосуточная служба, оказывающая клиентам оперативную помощь по вопросам совершения операций. Номера телефонов Контактного Центра Банка размещены на официальном интернет-сайте Банка ссылка

За четвертый квартал прошлого года к участникам Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России присоединились компании и банки еще из четырех стран, следует из презентации первого заместителя председателя ЦБ Владимира Чистюхина на Дне финансов на выставке Россия. В итоге, на данный момент к СПФС подключено 557 банков и компаний, в том числе 159 нерезидентов из 20 стран.

На конец третьего квартала 2023 года к СПФС было подключено 550 организаций, порядка 150 из них были нерезиденты, представляющие 16 стран. В начале прошлого сентября заместитель председателя ЦБ Ольга Скоробогатова рассказывала, что по итогам первого полугодия 2023 года к российскому аналогу SWIFT подключились 514 участников, из которых 131 — нерезиденты из 15 стран.

В ноябре прошлого года Банк России раскрывал, что по итогам 2023 года ожидает увеличения числа государств-участников СПФС до 18 стран. В феврале 2023 года директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина рассказывала о 14 странах-участниках.

СФПС была создана в 2014 году — система задумывалась в качестве альтернативы SWIFT в условиях санкционных рисков. Она начала активно расширяться как раз после отключения крупнейших российских банков от международной платежной системы, которая обеспечивала передачу данных и платежей между Россией и иностранными кредитными организациями.

Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ (СПФС, российский аналог SWIFT) на данный момент насчитывает 557 участников, из них 159 нерезидентов России из 20 стран, сообщает ТАСС во вторник со ссылкой на первого зампреда Центробанка.

Напомним, по итогам первого полугодия 2023 в СПФС входили 514 участников, в том числе 131 нерезидент из 15 стран.

Развитие СПФС

Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году. СПФС — это аналог SWIFT, который обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за её пределами. СПФС может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от его каналов.

В 2017 году СПФС заработала в полном объёме, осуществляя передачу сообщений о транзакциях в любых валютах. К февралю 2022 года к ней подключилось более 20 белорусских банков, кредитные организации из Армении, Казахстана, Таджикистана, Киргизии, Кубы и других стран.

SWIFT и российские банки

Компания SWIFT, предоставляющая банкам одноимённый сервис трансграничных электронных переводов, работает в бельгийской юрисдикции. В марте 2022 от SWIFT были отключены первые семь российских банков, за ними последовали другие.

С 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России банки обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру.

Преимущества СПФС

Система передачи финансовых сообщений или, сокращенно, СПФС — создана Банком России в 2014 году. Это независимый защищенный канал, по которому кредитные организации и другие юридические лица могут передавать электронные сообщения по финансовым операциям (финансовые сообщения). Система позволяет осуществлять обмен финансовыми сообщениями как внутри страны, так и за ее пределами.

Регистрация и подключение

Популярность системы быстро растет. В настоящее время (информация на 01.05.2023) в системе зарегистрировано более 500 участников. Среди них 319 КО, 60 ЮЛ и более 100 нерезидентов из 13 стран.

Преимущества для юридических лиц:

• Безопасность данных
• Быстрая передача информации
• Возможность обмена сообщениями в разных валютах

Как стать участником

Для подключения к СПФС существуют два способа:

1. Прямое подключение через организацию выделенного канала связи и заключение договора с Банком России.
2. Подключение через Сервис-бюро, что позволяет получить доступ к сервисам СПФС через организацию-партнера.

Для получения информации о подключении через Сервис-бюро клиенту нужно обратиться в организацию, оказывающую данные услуги, или в территориальное учреждение Банка России для консультации.

История и перспективы развития

СПФС с каждым годом становится все более популярной и востребованной среди кредитных организаций и других юридических лиц. Ее использование обеспечивает безопасность и эффективность при передаче финансовых сообщений, что делает ее необходимым инструментом в современном финансовом мире.

ЦБ обязал банки использовать российские сервисы при переводах внутри РФ

Совет директоров Банка России на последнем заседании принял решение, согласно которому с 1 октября банки обязаны использовать исключительно отечественные сервисы и финансовую инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводе средств внутри страны. Эта информация была опубликована на официальном сайте регулятора.

Обязательства перед Банком России

Согласно сообщению, теперь необходимо использовать собственные банковские системы или сервисы российских компаний, а также Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России для передачи информации о таких операциях.

Исключения

Это требование не распространяется на международные переводы и ситуации, когда информация передается в рамках платежной системы для обработки клиентских заявлений по операциям с электронными платежными средствами, уточнил Центробанк.

Обоснование решения

По уточнению пресс-службы регулятора, данное решение способствует обеспечению надежности и бесперебойности обмена данными в процессе проведения внутрироссийских операций.

Международные аналоги

После начала военных действий на Украине, Евросоюз отключил несколько российских банков от международной платежной системы SWIFT. Среди банков, которые были отключены, оказались Сбербанк, ВТБ, Россия, Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк и Совкомбанк. В России аналогичную международной системе SWIFT функцию выполняет СПФС Банка России, которая была создана в 2014 году. Более 440 участников, включая более 100 нерезидентов из 12 стран, уже подключились к этой системе.

Ограничения на использование иностранных мессенджеров

С 1 марта 2023 года вступил в силу запрет на использование иностранных мессенджеров для предоставления финансовых и государственных услуг в России. Это заключается в том, что большинство популярных мессенджеров, таких как Telegram, WhatsApp (входящий в Meta, которая была объявлена экстремистской и запрещена в России), Viber, Microsoft Teams, Skype, Shapchat, Wechat и Threema, были запрещены. Роскомнадзор совместно с депутатами Госдумы обсуждает меры ответственности за использование иностранных мессенджеров банками и организациями, предоставляющими государственные услуги.