Указание банка россии от 21 сентября 2023 г № 6535 у о порядке согласования с банком россии возврата денежных средств ошибочно зачисленных на корреспондентский счет субсчет кредитной организации и или счет цифрового рубля кредитной организации документ не вступил в силу

Информация Банка России

Решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список

Информационное сообщение Банка России от 30.01.2024

Совет директоров Банка России принял решение о включении ценных бумаг в Ломбардный список.

Об отражении в отчетности

Информационное сообщение Банка России от 30.01.2024

Об отражении в отчетности по форме 0420154 Отчет об активах и обязательствах сведений об облигациях, на которые распространяется действие подпункта 1.2 пункта 1 решения Совета директоров Банка России от 26.12.2023 О требованиях к деятельности страховых организаций и обществ взаимного страхования, и сведений о контрагентах по ним.

Скорректированы значения надбавок

Информация Банка России от 29.01.2024

Банк России скорректировал значения надбавок по необеспеченным потребительским кредитам в связи с изменением порядка расчета ПСК.

Разъяснения по формированию отчетности

Решение Совета директоров Банка России от 26.01.2024

Разъяснения по формированию надзорной отчетности в формате XBRL профессиональных участников рынка ценных бумаг, организаторов торговли и клиринговых организаций (для использования при формировании отчетности по таксономии XBRL Банка России начиная с версии 5.2).

Установление надбавок

Решение Совета директоров Банка России от 26.01.2024

Об установлении надбавок к коэффициентам риска в отношении кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов по кредитам (займам) на потребительские цели в рублях и значений границ диапазонов характеристики вида актива.

Размещение материалов о банкнотах

Информационное письмо Банка России от 26.01.2024 N ИН-020-29/7

О размещении материалов о банкнотах Банка России.

Раскрытие информации о кредитах

Информационное письмо Банка России от 25.01.2024 N ИН-03-59/6

О раскрытии в местах оказания услуг и на официальном сайте кредитора информации о процентных ставках и диапазоне значений полной стоимости потребительского кредита (займа).

Разъяснение положений

Информационное письмо Банка России от 19.01.2024 N ИН-02-14/5

О разъяснении отдельных положений Указания Банка России N 4662-У и Положения Банка России N 625-П.

Создание Экспертного совета

Приказ Банка России от 17.12.2014 N ОД-3528 (ред. от 18.01.2024)

О создании при Банке России Экспертного совета по защите прав потребителей финансовых услуг.

Внесение изменений

Приказ Банка России от 18.01.2024 N ОД-56

О внесении изменения в приказ Банка России от 17.12.2014 N ОД-3528.

Отмена информационных писем

Информационное письмо Банка России от 17.01.2024 N ИН-03-59/3

Об отмене Информационного письма Банка России от 01.09.2021 N ИН-06-59/67 и Информационного письма Банка России от 26.07.2019 N ИН-06-59/65.

Требования к отчетности

Информационное письмо Банка России от 16.01.2024 N ИН-03-23/2

О требованиях к раскрытию и представлению в Банк России отчетности и информации в 2024 году.

Отмена методических рекомендаций

Письмо Банка России от 11.01.2024 N 04-45/107

Об отмене Методических рекомендаций Банка России по усилению контроля операторами по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов от 14.04.2016 N 11-МР.

Изменения в положении

Указание Банка России от 10.01.2024 N 6666-У

О внесении изменений в Положение Банка России от 24 ноября 2022 года N 809-П (Зарегистрировано в Минюсте России 29.01.2024 N 77022).

Внесение изменений

Приказ Банка России от 09.01.2024 N ОД-3

Особенности государственной регистрации выпуска акций

Информационное письмо Банка России от 09.01.2024 N ИН-03-12/1

Важно отметить, что государственная регистрация выпуска акций эмитентов, номинальная стоимость которых выражена в валюте Российской Федерации, имеет свои особенности. Это включает в себя перечень документов, которые необходимо предоставить для процедуры государственной регистрации, содержание этих документов, форму документа, подтверждающего присвоение регистрационного номера выпуску акций, и требования к его содержанию.

Перечень документов

1. Документ 1
2. Документ 2
3. Документ 3

Содержание документов

• Сведения 1
• Сведения 2
• Сведения 3

Форма документа

Присвоение регистрационного номера

Требования к содержанию

1. Требование 1
2. Требование 2
3. Требование 3

Продление периода неприменения мер Банка России

Приказ Банка России от 09.01.2024 N ОД-2

В соответствии с данным приказом, утвержденным Банком России, продлевается период неприменения мер к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям.

Осуществление контроля за соблюдением требований законодательства

Постановление Банка России от 09.01.2024 N ПО

Важное положение этого постановления – о контроле и надзоре за соблюдением требований законодательства Российской Федерации микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами и другими субъектами.

Информационное взаимодействие с Федеральной налоговой службой

Постановление Правительства РФ от 29.12.2023 N 2367

Данное постановление устанавливает требования к банкам и банковским гарантиям, используемым для целей федеральных законов о концессионных соглашениях и государственно-частном партнерстве.

Требования к банкам

1. Требование 1
2. Требование 2
3. Требование 3

Рекомендации по разработке стратегии устойчивого развития

Письмо Банка России от 28.12.2023 N ИН-018-38/71

Банк России рекомендует публичным акционерным обществам и эмитентам эмиссионных ценных бумаг разработать стратегию устойчивого развития и стратегию климатического перехода.

Отмена информационного письма о соблюдении нормативов

Информационное письмо Банка России от 28.12.2023 N ИН-03-23/73

Данная информация отменяет предыдущее письмо и регулирует подходы к соблюдению норматива Н26 (Н27).

Управление финансовым продуктом и риски по кредитам

Методические рекомендации Банка России по управлению финансовым продуктом

Банк России утвердил методические рекомендации по управлению финансовым продуктом, включая основные рекомендации по оценке финансового продукта.

Контроль за операциями на финансовом рынке

Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-08-12/69

Банк России обращает внимание кредитных организаций на операции с лицами, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Минимизация рисков по кредитам

Информационное письмо Банка России от 27.12.2023 N ИН-01-31-3/70

Банк России предлагает методы минимизации рисков по кредитам и повышение внимания к рисковым операциям.

Макропруденциальные требования по ипотечным кредитам

Приказ Банка России от 26.12.2023 N ОД-2250

Банк России утверждает повышение макропруденциальных требований по ипотечным кредитам.

О внесении изменений в пункт 1 приказа Банка России от 10 сентября 2020 года N ОД-1472

Приказ Банка России от 10.09.2020 N ОД-1472 (ред. от 26.12.2023)

О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях, и об отмене отдельных приказов Банка России

Решение Совета директоров Банка России от 26.12.2023

О подходах к оценке риска в отношении банков – резидентов Российской Федерации по долговым ценным бумагам в целях расчета рыночного риска

Приказ Банка России от 25.12.2023 N ОД-2244

О введении в действие стандартов Банка России СТО БР НПС-14.0-2024 Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Модели связей, СТО БР НПС-15.0-2024 Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Альбом схем

Информационное сообщение Банка России от 25.12.2023

Информация о порядке расчета и публикации процентной ставки RUONIA в период новогодних праздников

Стандарт Банка России

Финансовые сообщения в НПС. Торговые операции. Альбом схем СТО БР НПС-15.0-2024 (принят и введен в действие приказом Банка России от 25.12.2023 N ОД-2244)

Федеральный закон от 25.12.2023 N 655-ФЗ

О внесении изменений в статью 189.96 Федерального закона О несостоятельности (банкротстве) и Федеральный закон О страховании вкладов в банках Российской Федерации

Решение Совета директоров Банка России от 22.12.2023

Об определении перечня информации о выпусках эмиссионных ценных бумаг, предусмотренной нормативными актами Банка России, которую Банк России не раскрывает на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет с 1 января 2024 года до 31 декабря 2024 года включительно

Информационное письмо Банка России от 21.12.2023 N ИН-014-46/67

Об аннулировании данных кредитной истории, сформированной в ходе проведения контрольного мероприятия

Информационное письмо Банка России от 21.12.2023 N ИН-03-59/68

О реструктуризации кредитов (займов) субъектов МСП

Официальное разъяснение Банка России от 20.12.2023 N 7-ОР

О применении пунктов 12 и 13 Указа Президента Российской Федерации от 9 сентября 2023 года N 665 О временном порядке исполнения перед резидентами и иностранными кредиторами государственных долговых обязательств Российской Федерации, выраженных в государственных ценных бумагах, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, и иных обязательств по иностранным ценным бумагам

Информационное письмо Банка России от 19.12.2023 N ИН-018-35/65

Об отмене Методических рекомендаций Банка России от 20 апреля 2022 года N 5-МР

Информационное письмо Банка России от 19.12.2023 N ИН-018-38/66

О правах пайщиков закрытого паевого инвестиционного фонда на получение выплат, предусмотренных подпунктом а пункта 12 Указа N 665

Решение Совета директоров ГК Агентство по страхованию вкладов от 19.12.2023, протокол N 6 Об установлении дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов, подлежащих уплате банками – участниками системы страхования вкладов в фонд обязательного страхования вкладов

• среднесписочное число работников от 101 до 250 человек;
• сумма выручки за прошедший финансовый год от 400 до 1 000 млн рублей;
• балансовая стоимость активов от 500 до 2 000 млн рублей.

Крупные предприятия – это субъекты, у которых:

• среднесписочное число работников более 250 человек;
• сумма выручки за прошедший финансовый год более 1 000 млн рублей;
• балансовая стоимость активов более 2 000 млн рублей.

Лимит остатка денежных средств в кассе для средних и крупных предприятий устанавливается на основании расчёта внутреннего аудита. Это означает, что предприятие может самостоятельно установить процедуры расчёта лимита.

Данные процедуры включают в себя:

• анализ рисков;
• выявление основных потоков наличности;
• оценку необходимых сумм для обеспечения платежеспособности предприятия.

На основании этих расчётов формируется предложение о величине лимита остатка кассы, которое затем согласовывается с руководством предприятия и утверждается приказом.

Что делать, если нормативы превышены

Если в ходе внутреннего контроля организации оказывается, что лимит остатка кассы превышен, предприятию необходимо:

• информировать руководство об отклонении от установленного лимита;
• выявить причины превышения и принять меры по их устранению;
• разработать план действий для своевременного приведения остатка кассы в соответствие с установленными нормативами.

Необходимость соблюдения установленных лимитов денежных средств в кассе обусловлена необходимостью обеспечения безопасности организации от возможных угроз, связанных с хранением наличности, а также обеспечением финансовой устойчивости предприятия.

Если у вас возникли вопросы или требуется сопровождение при установке лимита остатка кассы, обратитесь к специалистам или к управлению по внутреннему аудиту вашей организации.елеали.

Вышеназванные предприятия должны установить лимит и задокументировать весь процесс расчёта и утверждения конечной суммы денег. Разберём подробнее, как правильно установить лимит кассы.

1 шаг. Составить нормативный документ, где будут записаны принципы и формулы расчёта кассового лимита.

2 шаг. Вычислить значение лимита по формулам (представлены далее в статье). Если предприятие только начало свою деятельность, то для расчёта лимита можно использовать прогнозные показатели, а через месяц пересчитать его уже по реальным данным.

3 шаг. Вписать рассчитанную сумму денег в приказ по предприятию. Там же нужно указать:

Приказ об установлении лимита должен быть подписан директором.

4 шаг. Сообщить о приказе всем сотрудникам, работающим с кассой и наличными деньгами. Вы можете составить лист ознакомления с приказом, чтобы каждый из подчинённых подписал его.

5 шаг. Каждый квартал или месяц распечатывать пересчёт лимита кассы и отдавать бумагу на подпись главному бухгалтеру. Подтверждение правильного определения кассового остатка всегда должно быть в наличии на случай проверки.

Приказ можно переиздать, если изменится размер максимальной суммы наличных средств или истечёт срок действия лимита. Приказы и периодические пересчёты кассы хранятся по общим правилам документооборота.

Формулы для расчёта лимита кассы в 2024 году

В компаниях процессы, связанные с движением наличных средств, организованы по-разному. В одних организациях деньги поступают в кассу и не тратятся, а в других – расходуются в больших объёмах (например, чтобы погасить задолженность перед поставщиком) и не пополняются за счёт наличной выручки. Поэтому расчёт лимита кассы происходит в зависимости от особенностей конкретной организации.

ЦБ РФ предлагает две формулы для расчёта кассовых ограничений:

Формула расчёта на основе поступления наличных средств

Если за основу берётся объём поступлений наличных денег, для расчёта лимита используется следующая формула:

Лим = Оп/Pп × П, где:

Промежуток между днями сдачи выручки из кассы в банк должен быть не более 7 рабочих дней. Для организаций, которые работают с наличными деньгами в местности без банковских отделений, – не более 14 рабочих дней.

Формула расчёта на основе расхода наличных средств

Если в основе расчёта лимита лежит объём выдачи наличных денег, используется формула:

Лим = Ов/Pп × П, где:

Если вы только начинаете вести бизнес, вам необходимо приобрести онлайн-кассу и поставить её на учёт в ФНС. Найти подходящую ККТ вы можете в нашем интернет-магазине. А чтобы соблюсти законодательство и передать сведения с кассы в налоговую, подключитесь к нашей системе «Астрал.ОФД». Специалисты расскажут обо всех возможностях сервиса и помогут с выбором тарифа.

Лимит остатка кассы для ИП и малых предприятий

Согласно закону № 209-ФЗ, к малым субъектам предпринимательства можно отнести:

Малые и индивидуальные предприятия не обязаны устанавливать лимит кассы, а значит и утверждать его каким-либо документом. Это можно сделать по собственной инициативе, но тогда компания будет нести ответственность за нарушение лимита с момента принятия такого решения и подписания приказа. При желании организация может перестать соблюдать установленный кассовый лимит: для этого нужно подготовить приказ об отмене лимита.

Ответственность за нарушение кассового лимита

Сейчас за соблюдением правил по работе с кассой на предприятиях следят региональные подразделения ФНС, и они относятся к этому очень серьёзно. Если организация не установила свой лимит, то он автоматически приравнивается к нулевому. В этом случае все средства из кассы должны быть переданы в банк. За невыставление лимита кассы в 2024 году или его превышение на предприятие налагается штраф.

Ответственность за нарушение кассового лимита, согласно статье 15.1 КоАП РФ, составляет:

Налоговая может обойтись предупреждением только в отношении малого бизнеса, если предприятие превышает лимит кассы впервые. В последующих случаях за превышение лимита будет выписан штраф.

Согласно части 3 статьи 4.5 КоАП РФ, срок давности, в течение которого компанию могут наказать за ошибки при использовании онлайн-кассы, составляет 1 год с момента нарушения. Однако российский суд признал превышение лимита кассы проступком, который не имеет отношения к законодательству о применении ККТ. В определении № 309-ЭС22-18349 Верховный суд РФ указал, что эта ошибка должна оцениваться в соответствии с частью 1 статьи 4.5 КоАП. Это значит, что оштрафовать компанию за превышение лимита кассы можно только в течение двух месяцев с момента нарушения.

Предприятия могут не соблюдать лимит кассы только в определённые дни:

В этих случаях разрешается превышать лимит кассы, штраф за это не будет выписан. Но на следующий день все лишние средства из кассы нужно передать в банк.

В целях распределения полномочий по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации негосударственными пенсионными фондами, управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее – управляющие компании), акционерными инвестиционными фондами, агентами по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, государственной управляющей компанией по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва и средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, центральным депозитарием, специализированными депозитариями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее – специализированные депозитарии), репозитариями (в том числе репозитарием, имеющим статус центрального депозитария или являющимся юридическим лицом, все акции (доли) которого принадлежат центральному депозитарию, и осуществляющим репозитарную деятельность в отношении финансовых сделок (далее – регистратор финансовых транзакций), организаторами торговли, клиринговыми организациями, операторами товарных поставок, небанковскими кредитными организациями – центральными контрагентами, операторами инвестиционных платформ, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов (далее при совместном упоминании – операторы платформенных сервисов), кредитными рейтинговыми агентствами, а также саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими негосударственные пенсионные фонды, акционерные инвестиционные фонды, управляющие компании, специализированные депозитарии и профессиональных участников рынка ценных бумаг, приказываю:

1. Установить, что с 28 февраля 2024 года:

1.1. Департамент инфраструктуры финансового рынка реализует полномочия Банка России в сфере контроля и надзора за деятельностью:

депозитариев и профессиональных участников рынка ценных бумаг, имеющих лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг (далее при совместном упоминании – институты учетной инфраструктуры);

регистратора финансовых транзакций;

организаторов торговли (за исключением регулирования допуска ценных бумаг к организованным торгам);

небанковских кредитных организаций – центральных контрагентов;

операторов товарных поставок;

операторов платформенных сервисов;

кредитных рейтинговых агентств;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих специализированные депозитарии, институты учетной инфраструктуры.

1.2. Департамент инфраструктуры финансового рынка осуществляет наблюдение за деятельностью администраторов финансовых и товарных индикаторов.

1.3. Департамент инфраструктуры финансового рынка реализует полномочия Банка России по контролю за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

1.4. Департамент инвестиционных финансовых посредников реализует полномочия Банка России в сфере контроля и надзора за деятельностью:

негосударственных пенсионных фондов;

государственной управляющей компании по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва и средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата;

управляющих компаний, за исключением управляющих компаний, адрес места нахождения которых Республика Крым, г. Севастополь;

акционерных инвестиционных фондов;

агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев;

профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую, дилерскую деятельность, деятельность форекс-дилера, деятельность по управлению ценными бумагами, деятельность по инвестиционному консультированию (далее при совместном упоминании – профессиональные участники рынка ценных бумаг);

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих негосударственные пенсионные фонды;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих дилеров;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих;

саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников.

1.5. Департамент инвестиционных финансовых посредников и функционально подчиненные ему Центр надзора за финансовыми посредниками N 1 (г. Санкт-Петербург), Центр надзора за финансовыми посредниками N 2 (г. Нижний Новгород) в соответствии с распределением полномочий реализуют полномочия Банка России в сфере контроля и надзора за деятельностью управляющих компаний и профессиональных участников рынка ценных бумаг.

1.6. Отделение Республика Крым реализует полномочия Банка России в сфере контроля и надзора за деятельностью управляющих компаний, адрес места нахождения которых Республика Крым, г. Севастополь, в том числе в части осуществления управляющими компаниями прекращения паевых инвестиционных фондов и деятельности по доверительному управлению ипотечным покрытием, за исключением осуществления ими деятельности по размещению средств пенсионных резервов и инвестированию средств пенсионных накоплений, инвестированию накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих и доверительному управлению инвестиционными резервами акционерных инвестиционных фондов.

1.7. Департамент инвестиционных финансовых посредников осуществляет контроль за прекращением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и связанных с ней обязательств перед клиентами – профессиональными участниками рынка ценных бумаг, имеющими лицензию на осуществление брокерской деятельности и (или) дилерской деятельности и (или) деятельности по управлению ценными бумагами, в отношении которых принято решение об аннулировании лицензии и установлен срок для прекращения обязательств перед клиентами, предусмотренных статьей 39.2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

1.8. Контроль за прекращением паевого инвестиционного фонда специализированным депозитарием осуществляется Департаментом инвестиционных финансовых посредников, за исключением случая, указанного в абзаце втором настоящего пункта.

В случае если контроль и надзор за деятельностью управляющей компании паевого инвестиционного фонда в соответствии с настоящим приказом относится к полномочиям Отделения Республика Крым, последнее осуществляет контроль за прекращением такого паевого инвестиционного фонда специализированным депозитарием.

2. Отменить с 28 февраля 2024 года:

приказ Банка России от 23.07.2020 N ОД-1151 "О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации субъектами рынка коллективных инвестиций, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, центральным депозитарием, клиринговыми организациями, центральными контрагентами, организаторами торговли, репозитариями, операторами финансового рынка, кредитными рейтинговыми агентствами, ценовыми центрами, а также саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими субъектов рынка коллективных инвестиций и профессиональных участников рынка ценных бумаг, и об отмене отдельных распорядительных актов Банка России";

приказ Банка России от 31.05.2022 N ОД-1127 "О внесении изменений в приказ Банка России от 23 июля 2020 года N ОД-1151".

3. Департаменту по связям с общественностью опубликовать настоящий приказ в "Вестнике Банка России".

4. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя Председателя Банка России Габунию Ф.Г.

ПредседательБанка России Э.С. Набиуллина

ЦБ заново распределил обязанности по контролю и надзору за соблюдением законодательства субъектами рынка коллективных инвестиций, участниками рынка ценных бумаг, центральным депозитарием, клиринговыми организациями, центральными контрагентами, организаторами торговли, репозитариями, кредитными рейтинговыми агентствами, а также СРО в сфере финансового рынка, объединяющими субъектов рынка коллективных инвестиций и профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Полномочия в части операторов финансового рынка и ценовых центров исключены. При этом оговорены контроль и надзор за операторами платформенных сервисов.

Приказ действует с 28 февраля 2024 г.

Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.

1. Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации и (или) счет цифрового рубля кредитной организации (далее при совместном упоминании – счет кредитной организации) после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее – лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее – ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется Банком России на основании заявления о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств (далее – заявление), которое представляется временной администрацией по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии в соответствии с пунктом 2 статьи 189 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее – временная администрация), с приложением извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации в форме электронного документа не позднее трех рабочих дней со дня получения от кредитной организации – корреспондента либо от подразделения Банка России, обслуживающего счет кредитной организации, извещения о зачислении денежных средств. Рекомендуемый образец заявления приведен в приложении к настоящему Указанию.

2. Банк России отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств, если:

2.1. К заявлению не приложено извещение о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.

2.2. Указанные в заявлении сведения об операции не соответствуют сведениям об операции, указанным в извещении о зачислении денежных средств на счет кредитной организации.

2.3. По результатам рассмотрения заявления и приложенного к нему извещения о зачислении денежных средств на счет кредитной организации не подтвердился факт ошибочного зачисления денежных средств на счет кредитной организации.

3. Банк России согласовывает возврат ошибочно зачисленных денежных средств (отказывает в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств) путем направления в адрес временной администрации уведомления о согласовании (об отказе в согласовании) возврата ошибочно зачисленных денежных средств в форме электронного документа не позднее семи рабочих дней, следующих за днем поступления в Банк России документов, представляемых временной администрацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания.

Уведомление об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств должно содержать мотивированное обоснование отказа в согласовании.

4. В случае направления Банком России уведомления об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств по основаниям, предусмотренным подпунктами 2.1 и 2.2 пункта 2 настоящего Указания, временная администрация вправе представить в Банк России заявление повторно не позднее двух рабочих дней со дня получения от Банка России уведомления об отказе в согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств.

5. Взаимодействие Банка России и временной администрации в соответствии с настоящим Указанием осуществляется посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 сентября 2023 года N ПСД-38) вступает в силу с 1 апреля 2024 года.

ПредседательЦентрального банкаРоссийской Федерации Э.С. Набиуллина

Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 декабря 2023 г.Регистрационный № 76559

Приложениек Указанию Банка Россииот 21 сентября 2023 года N 6535-У"О порядке согласования с БанкомРоссии возврата денежных средств,ошибочно зачисленных накорреспондентский счет (субсчет)кредитной организации и (или) счетцифрового рубля кредитнойорганизации"

N __________ от __ __________ 20 __

В соответствии с пунктом 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального

закона от 2 декабря 1990 года "О банках и банковской деятельности" (в

редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) прошу

согласовать возврат денежных средств в сумме (наименование валюты)

(сумма цифрами) (сумма прописью)

ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) и (или) счет

цифрового рубля ________________________________________________________

(полное фирменное наименование кредитной организации,

после дня отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций

(приказ Банка России от __ __________ 20 __ г. N _____) на основании

распоряжения о переводе денежных средств и (или) распоряжения о

совершении операций с цифровыми рублями от __ __________ 20 __ г. N ___.

Приложение: извещение о зачислении денежных средств.

(руководитель временной администрации) (инициалы, фамилия)

Основной государственный регистрационный номер.

Идентификационный номер налогоплательщика.

Определен порядок согласования с Банком России возврата денег, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) и (или) счет цифрового рубля кредитной организации после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и до признания кредитной организации несостоятельной (банкротом) или ликвидации.

Приводится рекомендуемый образец заявления о согласовании возврата. Оно представляется временной администрацией. К нему нужно приложить извещение о зачислении денежных средств.

Установлены основания для отказа в согласовании.

Взаимодействие Банка России и временной администрации осуществляется посредством личного кабинета.

Указание вступает в силу с 1 апреля 2024 г.

ЦБ утвердил механизм выпуска акций из новых регионов

Согласно приказу ЦБ, находящиеся на территориях новых российских регионов эмитенты теперь могут подать заявление на регистрацию выпуска акций с номинальной стоимостью в рублях. Срок рассмотрения документов составит 30 рабочих дней

Читать в полной версии

Банк России утвердил механизм выпуска акций эмитентов на территориях ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей, говорится в приказе ЦБ.

Государственная регистрация выпуска акций с номинальной стоимостью в рублях будет осуществляться отделением по Республике Крым Южного главного управления Центрального банка. Для этого необходимо предоставить соответствующее заявление, копию устава (учредительного документа) эмитента в действующей редакции, копию (выписку из) протокола собрания уполномоченного органа управления эмитента, копию незарегистрированных изменений в устав эмитента, которыми такой устав приведен в соответствие с законодательством России, а также указать категорию (тип) акций, их количество и номинальную стоимость, права владельцев и др.

«Срок рассмотрения документов, представленных в регистрирующий орган в соответствии с пунктом 3 приказа, составляет 30 рабочих дней», — говорится в документе.

Приказ действует с даты его размещения на официальном сайте Банка России, то есть с 9 января. Он выпущен в соответствии с п. 8.4 ст. 191 федерального закона от 30.11.1994 № 52-ФЗ «О введении в действие части первой Гражданского кодекса Российской Федерации». То есть возможность эмиссии уже была предусмотрена, но соответствующего механизма не было.

Законопроект о процедуре государственной регистрации ценных бумаг (акций и облигаций), которые были выпущены компаниями, расположенными в новых регионах России, группа сенаторов внесла в Госдуму в июле 2023 года. Законом ранее была установлена процедура включения в российский гражданский оборот юрлиц и индивидуальных предпринимателей, действующих на территориях ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей.

Новым документом предусматривалось, что сведения о юридических лицах, если в их документах есть указание на то, что они являются акционерными обществами, могут быть внесены в ЕГРЮЛ только в случае представления документа, подтверждающего присвоение Банком России выпуску (выпускам) акций этого юридического лица регистрационного номера. Кроме того, выпуски акций акционерных обществ, которые уже привели свои учредительные документы в соответствие с законодательством России, подлежат государственной регистрации в Банке России. Закон был подписан президентом Владимиром Путиным в конце декабря.

Осенью 2022 года по итогам референдумов в ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областях эти регионы были включены в состав России. Киев и западные страны результаты референдума не признают и считают регионы оккупированными. Москва заявляла о готовности защищать их любыми средствами.