Внимание! Закупочные мошенники

С чего начинался мой бизнес

Раньше я работала в Тинькофф-банке оператором колцентра — продавала кредитные карты. Периодически я думала о своем деле, но не могла определиться, какую сферу бизнеса выбрать.

В 2021 году банк объявил конкурс для сотрудников: нужно было придумать финансовую модель нового колцентра, расписать план его открытия и рассказать о своих кейсах в сфере продаж. Победители конкурса могли открыть свой колцентр — банк предоставлял оборудование, а взамен колцентр должен был выполнять его заказы.

Банк выдал нам виртуальные личные кабинеты для операторов и кабинет для супервайзера — это человек, который следит за операторами и оценивает качество звонков. Я занималась всеми организационными вопросами: нанимала и обучала операторов, работала над качеством и дисциплиной, вела бухгалтерию и взаимодействовала с заказчиками. К концу 2021 года мне удалось найти партнера по бизнесу, и развивать дело стало легче.

На базе Тинькофф мы работали до 2020 года, после чего по условиям договора мы должны были перейти на свои ресурсы: использовать свои базы, программы и телефонию.

Сейчас у нашего колцентра площадки во многих городах России и странах ближнего зарубежья: Украине, Узбекистане, Молдове. В штате работают 20 сотрудников, есть свои регламенты и оборудование: профессиональные программы для колцентров, оборудованные кабины с шумоизоляцией для операторов, компьютеры и головные гарнитуры.

Что чаще всего делают злоумышленники

Самые частые проблемы, которые доставляют посредством ЭП мошенники — это, по сути, захват контроля над компанией с дальнейшим выводом денег со счетов.

Делается это следующим образом. На некое лицо изготавливают электронную подпись, подают в ФНС заявление по форме Р14001 по смене генерального директора компании в электронном виде, а после регистрации изменений в ЕГРЮЛ — получают доступ к банку и выводят денежные средства.

Налоговая стала отказывать вообще всем при подобных попытках смены директора с использованием ЭП. Однако есть и другой способ.

Директора в этом случае не меняют, просто некое лицо оформляет электронную подпись на руководителя без его ведома.

Есть случаи, когда за компанию сдавались электронно корректировки по декларациям, что приводило к проблемам с налоговой. Чаще всего это происходит с декларациями по НДС.

Или, как уже отмечалось выше, злоумышленниками могут стать сами сотрудники компании, которым была передана ЭП от директора, а те злоупотребили его доверием.

Что делает государство для защиты эп

Как уже было сказано выше, ФНС с 2022 года забирает себе право выдавать электронную подпись руководителям коммерческих организаций. Так налоговая служба сформирует свою базу, что и кому она выдавала, и заодно пресечет поток незаконно выданных электронных подписей для номинальных руководителей.

До 2022 года времени еще много, однако защититься можно уже сейчас.

В настоящее время ФНС уже дает возможность физическому лицу выпустить электронную подпись через личный кабинет. Так как зарегистрироваться в личном кабинете можно только после личного визита в инспекцию, то тут, по мнению ФНС, вероятность утечки данных минимальная. Если, конечно, физлицо само не отдаст доступ постороннему лицу.

Также есть возможность получить электронную подпись через сайт Госуслуг. Обратиться за ЭП можно через МФЦ с паспортом и СНИЛС, услуга бесплатная. Данная подпись дает возможность доступа к полному перечню услуг портала Госуслуг.

Кроме того, государство регулярно проверяет существующие удостоверяющие центры и закрывает те, за которыми были замечены нарушения. Контроль за УЦ постоянно растет, требования к ним повышаются, в частности к размеру их уставного капитала.

Что говорит закон

В законе «Об электронной подписи» от 06.04.2021 № 63-ФЗ, в статье 14, указано, что электронная подпись может выдаваться юридическому лицу. Руководитель организации, действующей от ее лица без доверенности, в этом случае является владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи, наряду с самим юридическим лицом.

Точно также от имени юрлица можно действовать и по доверенности, и на этого представителя также можно оформить электронную подпись от юрлица. К примеру, по уставу есть единоличный исполнительный орган — генеральный директор. И есть исполнительный директор, он действует по доверенности от генерального. И на него получена электронная подпись, чтобы он мог от лица компании заключать сделки.

Однако в законе толком не урегулирована передача полномочий по электронной подписи другому лицу.

Так, тем же законом (статья 10) неявно предусмотрена возможность передачи ключа подписи другому лицу:

При использовании усиленных квалифицированных электронных подписей участники

электронного взаимодействия обязаны:

1) … не допускать использование принадлежащих им ключей

электронных подписей без их согласия;

В законе не уточняется, каким образом должно быть выражено это согласие.

На практике это выливается в две ситуации — передача полномочий по доверенности, либо посредством организационно-распорядительного документа.

Кстати говоря, в предыдущем законе об ЭЦП такие действия были прямо запрещены. Правда, от передачи электронной подписи другим лицам это особо не спасало.

При получении электронной подписи удостоверяющий центр обязан установить личность владельца, а если ЭП получают на юрлицо — установить правомочие уполномоченного лица получать ЭП (ст. 18 Закона). Крупные УЦ дорожат репутацией, аккредитацией и тщательно подходят к проверке данных.

Что делать, если на ваше имя выпустили электронную подпись

К сожалению, о том, что выпустили электронную подпись без чьего-либо ведома, люди узнают уже после совершения незаконных действий. Компания потеряла деньги, сдана уточняющая декларация, квартира продана, или на кого-то получен кредит. Либо, люди внезапно узнают, что они учредители в нескольких фирмах. И заодно директоры.

Однако, есть способ превентивно отслеживать такую информацию.

• На сайте Госуслуг, в личном кабинете, есть возможность узнать, каким удостоверяющим центром и какие электронные подписи были выпущены на ваше имя.
• Если вы видите, что есть подписи, которые вы сами не получали, и вообще в первый раз видите — обратитесь в техподдержку портала и в сам УЦ.
• УЦ по вашему заявлению обязан отозвать сертификат электронной подписи.
• Если УЦ по каким-либо причинам этого не делает — обращайтесь в полицию.
• Стоит обратиться и в Минкомсвязи с жалобой на УЦ, если он не оказывает вам содействия.

Если на вас зарегистрировали компанию — в регистрирующую налоговую по вашему месту жительства стоит подать заявление по форме Р38001 с требованием признать сведения о вас, как об учредителе и директоре недостоверными.

Как мы поняли, что это мошенники

Роман перезвонил мне через пару дней. Он сказал, что лицензию СРО и сертификат в соответствии с ГОСТ ИСО можно не оформлять, но сведения из реестра оценки репутации Межрегиональной федерации предпринимателей предоставить нужно обязательно.

На тот момент опыта в масштабных закупках у нас не было. Я подумала: раз МФЦ требует эту выписку, вполне вероятно, что она нужна будет и для других госзаказов.

Я перешла по ссылке из письма Романа. Открылся красочный сайт с символикой разных государственных органов.

Я ввела на сайте свои ФИО, электронную почту и телефон и принялась ждать. Ответ все не приходил. Через пять дней Роман позвонил узнать, как идут дела с оформлением документов, и сказал, что оформление выписки будет стоить порядка 40 000 Р.

Сумма меня не напугала — я подумала, что заказ покроет расходы. Но доля сомнений все же закралась: вдруг мы заплатим, а заказчик выберет другого исполнителя?

Я предложила Роману несколько вариантов:

1. внести предоплату на сумму выписки из реестра;
2. прислать гарантийное письмо от МФЦ Амурской области, что в качестве заказчика они действительно выберут нас;
3. подписать договор с условием, что мы пришлем выписку позже, к уже отправленным документам.

Эту компенсацию Роман обещал прописать в цене договора. На этом и сошлись. В тот же день пришел ответ с сайта: мне предложили вступить в реестр Международной федерации предпринимателей.

Меня покоробило это письмо — оно было непрезентабельным, без каких-либо деталей, организация просто выслала анкету и назвала цену за документ.

Да и «федерация предпринимателей» была вроде межрегиональной, и тут вдруг стала международной. На звонки по номерам, указанным в письме, никто не отвечал.

Вот тут я все поняла: нам звонили мошенники.

Мошенничество в тендерных закупках

На ЕИС появляется свежий заказ, обычно не имеющий отношения к государственным структурам, содержащий сказочные предложения: аванс от тридцати процентов цены контракта, а то и вовсе стопроцентная предоплата, в смете проекта указаны заоблачные суммы прибыли.

Волшебное слово «халява» привлекает толпу поставщиков, желающих поучаствовать в дележе медвежьей шкуры. Дальше могут быть варианты.

1) Заказчик, прописавший в качестве условия заключения контракта крупные суммы обеспечения заявки и/или контракта (непременно в денежном эквиваленте и никакого банковского сопровождения!), которые надо в полночь зарыть на Поле Чудес… Нет, это из другой сказки.

2) Начало истории то же самое, но заказчик через несколько месяцев возникает на горизонте, делая индифферентное лицо и крутя руками: дескать, простите, люди добрые, бес попутал, торги отменяются. Ждем вас через год на том же месте и в тот же час. Прокрученная к тому времени сумма обеспечения благополучно возвращается заказчикам. Без процентов с прокрутки, естественно.

Причины для отмены тендера могут быть самые уважительные: отсутствие подписи, техническая авария, ликвидация производства, банкротство предприятия, неправильное оформление документации о торгах и т. д

Обман поставщиков в ЕИС

Антимонопольная служба выявила четыре мошеннических предприятия, работавших по данной схеме с 2021 года (список см. ниже). История такова: фирма «Рога и копыта», работающая по 223-ФЗ, регистрируется в ЕИС и публикует на сайте системы набор запросов котировок.

Всё чинно и солидно. Поставщики, желающие принять участие в тендере, высылают обеспечение заявки (пять процентов от начальной стоимости договора) на расчетный счет псевдоорганизатора торгов. А в ответ – тишина.  Три года тендеры остаются в статусе «Подача заявок», представляя собой пресловутый пассивный доход для псевдозаказчика.

Поскольку нет объявления о подписания контракта с победителем процедуры, вернуть обеспечение заявки невозможно. Как говорится, сервер завис и на запросы не отвечает. Чтобы как-то защитить заказчиков, антимонопольная служба опубликовала список подобных организаций, которые, словно крокодил на дне водопоя, лежат мёртвым грузом в ЕИС, продолжая собирать деньги у заказчиков.

Вот перечень предприятий-мошенников на сайте ЕИС:

1)    ООО «Водоочистные сооружения 3»;

2)    ООО «Комплекc климат»;

3)    ООО «НТК «Газстройсервис Северо-Запад»;

4)    ООО «Региональная сбытовая компания» (ООО «РСК»).     

Алгоритм действий если вы «попали» на мошеннический тендер

1) Фиксируем нарушение заказчиком законных сроков определения победителя торгов (см. ч. 12 ст. 4 223-ФЗ: 3 дня со дня подписания договора).

2) Проверяем сайт организатора торгов на предмет извещения о технических неполадках (см. ч. 13 ст. 4 223-ФЗ).

3) Пишем жалобу в ФАС.

4) Таинственный закупщик получает штраф (от десяти до тридцати тысяч рублей, согласно ч. 5 ст. 7.32.3 КоАП)

5) Получив решение ФАС, выводим обеспечение с ЭТП.

Видео-инструкция “ЧЕРНЫЕ СХЕМЫ В ГОСЗАКУПКАХ | НЕЗАКОННО | Наше расследование”

Для гарантированного результата в тендерных закупках Вы можете обратиться за консультацией к экспертам Центра Поддержки Предпринимательства. Если ваша организация относится к субъектам малого предпринимательства, Вы можете получить целый ряд преимуществ: авансирование по гос контрактам, короткие сроки расчетов, заключение прямых договоров и субподрядов без тендера.

Алгоритм безопасного получения эп

Порядок получения электронной подписи следующий:

• Определиться, для чего нужна ЭП. Это может быть подпись для портала Госуслуг, для сдачи отчетности, для регистрации ООО, для госзакупок или участия в электронных аукционах.
• Определиться с удостоверяющим центром. Стоит посмотреть аккредитованные УЦ на сайте Минкомсвязи. Почитать отзывы, посмотреть, насколько он известен. Чем менее он известен, тем больше вероятность, что там возможна утечка и какие-либо мошеннические действия. Обратиться в УЦ, оплатить услуги, предоставить необходимые сканы документов, дождаться выпуска ЭП.
• Получить электронную подпись в УЦ или на дому, предоставив необходимые оригиналы документов.

Внимание! закупочные мошенники

Действующие мошеннические схемы на торгах

Для того, чтобы вы не попали на удочку мошенников, мы обобщили сведения о существующих схемах мошенничества на торгах.Итак, соглашения при закупках можно классифицировать следующим образом:

1.  «Мнимая конкуренция»: участник-конкурент соглашается подать предложение с ценой выше, чем предложение «назначенного» участника-победителя, или соглашается подать предложение с условиями, заведомо неприемлемыми для заказчика. Это распространённая форма мошенничества, поскольку создаёт видимость конкуренции на торгах.
2. «Пассивное участие в торгах»: один или несколько участников соглашаются воздержаться от подачи предложений или отозвать ранее поданное предложение, например, при условии заключения договора субподряда с победителем закупки.
3. «Раздел закупок»: при наличии однородных закупок сговаривающиеся участники подают предложения в различных закупках по очереди. Контракты заключаются с минимальным снижением цены (0,5%).
4. «Раздел рынка»: конкуренты делят рынок и соглашаются не конкурировать за определённых заказчиков или в определённых географических границах.
5. «Таран»: участники сговора демпингуют, изображая активную игру на аукционе, цена опускается настолько, что добросовестные участники торгов отсекаются. При рассмотрении комиссией заказчика вторых частей заявок участники сговора отклоняются в из-за отсутствия части документов (копии лицензии, допуска СРО и т.п.), а «нужный» поставщик (также участник сговора) занимает третью позицию с минимальным снижением и после отклонения «подставных» участников становится победителем.
6. «Сговор с заказчиком»: методов обеспечения заказчиком победы для определённого участника закупки достаточно много. При подготовке к участию в закупке детально изучается закупочная документация, поскольку нередки случаи, когда заказчики создают барьеры для участия в закупке.

Для каких целей нужен

Ст. 104 Закона 44-ФЗ говорит только о реестре недобросовестных исполнителей. Как вести единый реестр проверенных организаций (РПО), в законодательстве о госконтрактной системе не написано, поэтому и вступают в него по желанию. Но этот список существует, и работа с ним происходит на принципах добровольной сертификации.

Благодаря накопленным в РДП сведениям, участники госзакупок находят проверенных партнеров. Есть официальный сайт реестра добросовестных поставщиков (РДП), он дает возможность анализировать исполнение контрактов подрядчиками. Ведение РДП основано на началах:

1. Конфиденциальности сведений, полученных для обработки.
2. Равенства условий для вступления исполнителей.
3. Независимости оценки каждой заявки.
4. Законности действий.
5. Отсутствия дискриминации.

РДП пользуются по всей стране. Записи, которые заносят в единый реестр надежных поставщиков, проверяются на актуальность. Но платформа не отвечает за исполнение контрактов подрядчиками, информация о которых содержится в ней. Не разрешено размещаться в РДП исполнителям, по решению суда попавшим в РНП.

Как нас пригласили во второй тендер

Примерно через две недели после участия в первом тендере мне позвонил заказчик с таким предложением:

Нас не смутило, что звонок был из Амурской области: для заказчика не важно, где находится колцентр, главное, чтобы опрос проводили по часовому поясу, который указан в техническом задании.

По словам Дмитрия, для участия нам нужно было собрать пакет документов и выслать их по электронной почте.

В ответ мы попросили уточнить некоторые детали работы:

1. В какие сроки нужно провести опрос и сколько людей опросить.
2. Есть ли квотная выборка — это метод отбора участников для социологического исследования, когда выбирают какое-то количество людей из разных категорий. Например, 25 женщин в возрасте 45—50 лет, проживающих в Амурской области постоянно или более пяти лет. Такие данные обычно мы не собираем сами. Результаты опроса нужны заказчикам, чтобы настроить или изменить процессы работы, поэтому выборку составляют исследовательские агентства и передают нам. А мы по ней проводим опрос.
3. Запрограммирована ли анкета. Анкеты, на которые отвечают опрашиваемые, можно запрограммировать в специальной программе — этим тоже занимаются исследовательские агентства, а потом присылают ссылку на анкету нам. При звонке оператор заходит по этой ссылке и заполняет анкету пошагово со слов респондента — по сути, просто нажимает кнопки с нужным ответом. Потом все ответы попадают к заказчику.
4. Кто предоставляет базу для обзвона. На этот вопрос Дмитрий сразу ответил, что передаст нам свои базы и мы сможем работать по ним.

Ответы на остальные вопросы Дмитрий пообещал прислать чуть позже и отправил нам анкету для респондентов и табличку для заполнения наших данных. Мы согласились участвовать в тендере.

Как не стать жертвой мошенничества (развода, обмана) с сертификатом сто 03.080.02033720.1-2020 в сдс «рпо» росс ru.з1512.04иею0

Как получают сертификат дп

Подрядчик, желающий иметь сертификат добросовестного поставщика, обязан соответствовать определенным критериям. Их объединяют в следующие группы:

1. Отметки в РНП.
2. Репутация на рынке.
3. Кадры.
4. Работоспособность.
5. Финансовая стабильность.
6. Лицензии и сертификаты.

Пошаговая инструкция, как вступить в реестр добросовестных поставщиков:

1. Направьте заявку. В течение двух рабочих дней примут решение, проводить оценку или нет.
2. С подрядчиком заключается договор, у него запрашивают пакет необходимых документов. После проверки данных исполнителя принимается решение, вносить ли компанию в РДП. Если ответ положительный, заявитель получает Свидетельство национального реестра добровольных поставщиков.

Формы бланков необходимых бумаг и критерии их заполнения различаются в зависимости от организации, занимающейся включением исполнителей в РДП. Заявление, оформленное на «чужом» бланке, часто не проходит проверку.

Как разоблачили обман

Когда позвонил Роман, я сказала, что выписку мы заказали и оплатили, хотя это было не так. Он не стал ждать, когда я пришлю документ, и сразу выслал договор. Это тоже было странно: было много разговоров, что государственная структура сначала будет проверять все документы и только потом пришлет договор. А тут они вдруг не дождались очень важной выписки из реестра.

В голову пришла идея проверить все от и до: есть ли вообще такая закупка и такие сотрудники в МФЦ Амурской области.

Я вспомнила, что в каждой крупной компании есть отдел и сотрудники, которые отвечают за закупки. В поисковике нашла сайт МФЦ Амурской области, на нем — раздел госзакупок.

В перечне необходимых документов не было никаких дополнительных сертификатов или лицензий. Я догадалась, что мошенники навязывают несуществующие выписки из реестров и подсовывают фальшивые сайты, через которые люди отправляют деньги.

На всякий случай я дополнительно позвонила в отдел закупок МФЦ Амурской области. Сотрудница отдела пояснила, что, действительно, они периодически проводят опросы населения, но не по телефону, а пешие, на улицах города. И в закупках участвуют не колцентры, а исследовательские агентства, которые сами составляют анкету и проводят опрос. А МФЦ лишь дает пример опросника и вводные данные.

Мошенники же предоставляли нам готовую анкету и просили провести опрос по телефону.

Я переслала сотруднице всю историю общения с Романом и Дмитрием, отправила договор, который получила для заключения. Договор оказался достоверным — он лежит в открытом доступе на сайте госзакупок. А вот сотрудника Романа с электронной почтой и номером телефона, по которым мы связывались, в МФЦ Амурской области нет.

После этого представитель МФЦ сам связался с Романом, чтобы прояснить ситуацию. Как потом мне рассказали сотрудники, разговор был короткий: Роман, как услышал, кто ему позвонил, поспешил закончить разговор, ссылаясь на плохую связь. Потом перестал брать трубку, а чуть позже вообще отключил телефон.

Я тоже пыталась дозвониться и до него, и до Дмитрия, но на звонки никто не отвечал, и позже телефоны стали недоступны.

Ради интереса я вернулась на сайт Межрегиональной федерации предпринимателей и ввела другие данные, ответ от них не пришел. Получается, что мошенники согласовывают обман конкретного клиента: с сайта высылают письмо и анкету, только когда им передают, кто должен обратиться за покупкой. То есть кого успели обработать, обмануть и кому навязали этот документ.

Самой же Межрегиональной федерации предпринимателей на самом деле не существует. Через специальный сервис Whois выяснила, что сайт Межрегиональной федерации предпринимателей существует не так давно. Возраст домена на момент проверки составил 287 дней, что довольно мало для серьезной организации, которая держит реестр и выдает оттуда выписки.

Если подытожить, вот какие признаки мошенничества со стороны заказчика были в нашем случае:

1. Прислали письмо не с корпоративной почты.
2. Не отвечали на наши конкретные вопросы о сути заказа.
3. Запросили платный документ без предоплаты и заключения договора.
4. Запросили документы, которые к нам не имели отношения.
5. Отправили на сомнительный сайт для заказа платного документа.

А главный признак мошенников — они пригласили исполнителя без проведения процедуры закупок.

Нашей же главной ошибкой было то, что мы повелись на большие заработки и заоблачные перспективы работать с крупным государственным заказом и чуть не потеряли бдительность.

Как эп попадает к злоумышленникам

Вариантов на самом деле не так уж много. Их все можно свести к двум основным:

• добровольный — когда владелец сам передал ЭП другому лицу;
• незаконный — когда некие лица сами получили ЭП за кого-то.

В случае с добровольным способом дело может быть так — руководитель передает подчиненным ключ электронной подписи, поскольку не хочет сам подписывать документы. А подчиненные, злоупотребив доверием, совершают незаконные действия. К примеру, выводят деньги из компании.

С незаконным способом все несколько сложнее. Вариантов тут может быть несколько:

• получение электронной подписи в добросовестном удостоверяющем центре с использованием подложных документов;
• использование недобросовестного удостоверяющего центра;
• утечка данных из удостоверяющего центра.

Проблема в нашей стране в том, что удостоверяющих центров около пяти сотен, это больше, чем во всем остальном мире. А госорганы обязаны принимать документы, подписанные электронной подписью.

Власти уже предприняли ряд мер по выдаче некоторых видов электронных подписей только органами государственной власти. Так, с 1 января 2022 года руководители коммерческих организаций смогут получить ЭП только в ФНС. А сотрудники юрлица или ИП смогут получать электронную подпись в коммерческих удостоверяющих центрах.

Каковы преимущества у исполнителей в рдп

Про список добросовестных подрядчиков либо сертификаты из него в законе о закупочной системе ничего не написано. Сам ресурс, как и выписка из национального реестра поставщиков, носит не более чем информационный характер. Нахождение в РДП, считают законодатели, не оказывает никакого влияния на результаты торгов.

Минэкономразвития же полагает, что подобные реестры ограничивают конкуренцию в сфере государственных закупок. В Письме №ОГ-Д28-11858 от 28.08.2021 говорится, что внесение в национальный реестр надежных поставщиков снижает эффективность контрактной системы.

Про закупки отдельными видами юрлиц говорится в ПП №1352 от 11.12.2021 — о контрактах, в которых участвуют субъекты малого бизнеса. Закупщики вправе создавать и размещать в средствах массовой информации программы партнерства с СМП-компаниями. Эти программы содержат информацию:

• о сделках, исполненных подрядчиком без штрафных санкций;
• проверках на соответствие требованиям из Положения о закупках, которые он прошел.

Организации, включенные в программу, имеют преимущество у заказчиков — получение аванса в 30% от суммы сделки.

Первый тендер и неудача

В 2020 году мы решили, что готовы брать заказы на госзакупках. У нас был стабильный штат из 20 постоянных операторов, субподрядчиков и руководителей, были проверенные поставщики связи, отлажены все процессы. Да и положительные отзывы от клиентов имелись.

Перед участием в закупках прочитали много литературы, просмотрели видео по теме, проанализировали прошедшие тендеры. Поняли, что заказчики при выборе исполнителя еще смотрят, есть ли информация о компании в интернете, поэтому добавили себя в 2ГИС и «Яндекс-карты», сделали свой сайт.

Еще проанализировали свою ценовую политику, просчитали все затраты и прибыль, чтобы суметь предложить заказчику выгодную цену и обойти конкурентов. Подготовили подробное коммерческое предложение.

Для начала мы поставили цель — пройти весь процесс участия в тендере, посмотреть и понять, как это все проходит на практике. Мы хотели узнать, как подавать заявки, какие бывают технические задания, какие документы запрашивают, что смотрят во время участия в закупках, как происходит выбор исполнителя.

Первую закупку мы нашли на торговой площадке Bidzaar — это сайт, где частный бизнес ищет исполнителей через тендеры. Закупку проводил «СДЭК-Глобал» — им нужны были операторы для обработки звонков по всем часовым поясам России. Компания крупная и известная, операторов, по нашим подсчетам, требовалось немного, 5—10 человек, поэтому мы решили попробовать поучаствовать.

Для первой закупки мы подавали такой список документов:

1. ИНН, ОГРНИП и выписку из ЕГРИП.
2. Справку об уплате налогов.
3. Налоговые декларации за текущий и предыдущий год.
4. Справку о состоянии расчетов с бюджетом.
5. Заявку на участие.
6. Коммерческое предложение и документ с реализацией проекта — это что-то вроде сметы, где мы указываем этапы проекта и суммы, которые для них нужны.

Вся процедура подачи документов и ожидание ответа заняли около двух с половиной недель. По итогам СДЭК выбрал другого исполнителя, но зато мы поняли, как устроен процесс.

Признаки наличия сговора между заказчиком и  участником закупки

Закупочная документация размещается в единой информационной системе в нередактируемом формате, например, в форматах *.pdf, *.jpeg, которые не позволяют искать, копировать и печатать фрагменты документов. Это не только затрудняет поиск информации в документации, но и в случае, если текст документации необходим при заполнении заявки, участнику закупки потребуется самостоятельно перепечатать текст в ручном режиме, что в зависимости от объёма информации требует больших временных затрат, а также создаёт риск технических ошибок.

• Заказчик создаёт условия, затрудняющие поиск закупки: допускает орфографические ошибки в наименовании предмета закупки (например, закупка притнера, вместо принтера), использует неточные синонимы предмета закупки (например, «приобретение малого лесопатрульного комплекса» вместо «автомобиля повышенной проходимости»), указывает неверную категорию закупки (код ОКПД), использует в русском слове латинские буквы («о», «а», «х» и т.д.).
• Заказчик размещает требования к товарам, работам, услугам в закупочной документации, но при этом «забывает» продублировать их в техническом задании, на основании которого большинство участников закупки готовят заявки.
• Заказчик при описании требований к закупке использует однотипные формулировки, однако в некоторых пунктах технического задания стандартные требования заменяются на похожие, но противоположные по значению. Например, сначала везде указывается «не более» или «не менее», а в одном или нескольких пунктах наоборот «более» или «менее».
• Заказчик разбивает закупку, которую можно было бы произвести в рамках одного контракта, на несколько процедур. Например, если речь идёт о последовательных работах на одном объекте, когда следующий этап не может быть начат, пока не окончен предыдущий. Если контракты выигрывают разные поставщики, у второго и последующих высок риск нарушить условия собственного контракта или столкнуться с задержкой получения оплаты, так как предыдущий этап ещё не завершён.
•  Заказчик указывает минимальные или невозможные сроки исполнения условий контракта (например, строительство артезианской скважины для источника теплоснабжения в течение 5 календарных дней с момента заключения контракта).
• Заказчик использует в описании объекта закупки двусмысленные, неясные формулировки, а часть данных, необходимых для оценки рентабельности контракта,  отсутствует.
•  Заказчик указывает в извещении меньший объём товаров, требуемых к поставке, чем в техническом задании.
•  Заказчик в аукционной документации формирует крупные лоты как по номенклатуре, так и по количеству поставляемых товаров. При этом многие поставщики не могут поставить весь требуемый ассортимент, но имеют возможность поставить часть требуемого к поставке товара.

В случае, если вы столкнулись с чем-то подобным при ознакомлении с документацией о закупке, не стоит отчаиваться. Если заказчик «спрятал» закупку, то  можете мониторить новые его закупки, подписаться на закупки основных заказчиков.

В случае манипуляций с документацией, внимательно изучите ее на предмет наличия скрытых требований или противоположных формулировок («не менее», «менее»), подайте запросы на разъяснение закупочной документации. При отсутствии в документации конкретных характеристик товаров, работ, услуг,  учитывайте при расчёте рентабельности контракта товар с наименьшей стоимостью, но подпадающий под указанные в документации минимальные требования.

В случае, если содержание документации не отвечает требованиям Закона № 44-ФЗ, ограничивает конкуренцию, обнаружены признаки сговора между заказчиком и участником закупки или сговора между участниками закупки, подается жалоба в Федеральную антимонопольную службу.

Заявление в антимонопольный орган оформляется в письменной форме и должно содержать следующие сведения (ст. 44 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции»):

• сведения о заявителе (фамилия, имя, отчество и адрес места жительства для физического лица; наименование и место нахождения для юридического лица),
• имеющиеся у заявителя сведения о лице, в отношении которого подано заявление,
• описание нарушения антимонопольного законодательства,
• существо требований, с которыми заявитель обращается,
• перечень прилагаемых документов.

Решила участвовать в тендерах из-за больших бюджетов

Про тендеры я узнала после конкурса. Кроме Тинькофф-банка у нас стали появляться заказы от других клиентов, мы выполняли их как субподрядчики у более крупных колцентров.

Судебная практика по мошенничеству с эп

Дело №А56-35890/2021. Работники ЗАО «Балтийский берег» с января 2021 года по декабрь 2021 года использовали ЭЦП гендиректора для вывода денег из компании, без его ведома.

В итоге, гендиректор оказался должен компании более 254 миллионов рублей. Суды всех инстанций задолженность подтвердили.

Суды подтвердили недобросовестность гендиректора, исходя из следующих его действий (бездействия):

• он фактически устранился от контроля действий его подчиненных, осуществлявших хищение денежных средств;
• не осуществлял правильность и основания проведения расчетов с использованием его ЭЦП;
• не интересовался результатами проведения аудиторских проверок;
• большую часть договоров общества он не заключал;
• текущую финансово-хозяйственную деятельность он не контролировал.

Дело №А56-15334/2021. ООО «Стройинвест», в результате несанкционированного входа в систему «Банк-клиент», потеряло 7,7 млн рублей. Они были списаны со счета. Впоследствии, 890 тысяч были возвращены, а директор остался должен обществу 6,8 млн рублей.

Суд эту задолженность подтвердил, отметив:

«Действуя разумно и добросовестно, получив в период рабочего времени 39 сообщений о входе в систему для осуществления платежных операций, гендиректор, осуществляя функции единоличного исполнительного органа общества, должен был проявить соответствующую заинтересованность и до окончания рабочего времени связаться с сотрудником, у которого, как он утверждает, имелся доступ к носителю ключа ЭП».

Приведем еще два дела, когда ущерб был нанесен из-за использования ЭП уволенных руководителей.

Иск ООО «Валитекс» к «Нэклис-Банк» на сумму свыше 75 млн. руб. (дело № А40-75611/06-47-564) — в иске отказано, платежные поручения были подписаны ЭП бывшего генерального директора. Деньги списывались 8 месяцев.

Иск ООО «АМКО-Капитал» к ОАО «Металлургический коммерческий банк» на сумму свыше 77 млн. руб. — в иске отказано, на платежных поручениях была проставлена подпись бывшего главного бухгалтера (дело №А40-14394/06-47-120).

Это к вопросу о том, почему нужно сразу же отзывать сертификат ЭП уволенного сотрудника, особенно с такими полномочиями.

Чек-лист безопасного использования электронной подписи

Для того, чтобы обезопасить себя от мошеннических действий с ЭП, необходимо соблюдать следующие правила:

Чек-лист: как не попасться мошенникам

Вот несколько советов, как не попасться на уловки мошенников и не потерять деньги: