Система передачи финансовых сообщений

Система передачи финансовых сообщений в России продолжает расти

За четвертый квартал прошлого года к участникам Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России присоединились компании и банки еще из четырех стран. В результате, на данный момент к СПФС подключено 557 банков и компаний, в том числе 159 нерезидентов из 20 стран.

На конец третьего квартала 2023 года к СПФС было подключено 550 организаций, приблизительно 150 из которых были нерезиденты, представляющие 16 стран.

Рост участников системы

В начале прошлого сентября заместитель председателя ЦБ России Ольга Скоробогатова сообщила, что по итогам первого полугодия 2023 года к российскому аналогу SWIFT подключились 514 участников, из которых 131 являлись нерезидентами из 15 стран.

В ноябре прошлого года Банк России предположил, что к концу 2023 года ожидается увеличение числа государств-участников СПФС до 18 стран. В то время как в феврале 2023 года директор департамента национальной платежной системы ЦБ России Алла Бакина упомянула о 14 странах-участниках.

История создания и развитие

Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ, известная как СПФС, была создана в 2014 году в ответ на антироссийские санкции. СПФС задумывалась как альтернатива SWIFT для обеспечения безопасной передачи финансовых сообщений в условиях санкционных рисков.

Она начала активное расширение после отключения крупнейших российских банков от международной платежной системы, обеспечивающей передачу данных и платежей между Россией и иностранными кредитными организациями.

Участники и статистика

На данный момент СПФС насчитывает 557 участников, из которых 159 нерезидентов России из 20 стран. Кроме того, в 2017 году СПФС начала полноценно функционировать, осуществляя передачу сообщений о транзакциях в различных валютах.

К началу 2022 года к ней подключились более 20 белорусских банков, а также кредитные организации из Армении, Казахстана, Таджикистана, Киргизии, Кубы и других стран.

Банки и использование СПФС

С 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России банки обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру.

Компания SWIFT, предоставляющая банкам сервис трансграничных электронных переводов, работает в бельгийской юрисдикции. В марте 2022 года несколько российских банков были отключены от SWIFT, что побудило их искать альтернативные решения, в том числе использование СПФС.

Заключение

Таким образом, система передачи финансовых сообщений в России продолжает расти и развиваться, привлекая все больше участников, как резидентов, так и нерезидентов. СПФС играет важную роль в обеспечении безопасности и эффективности финансовых транзакций как внутри страны, так и за ее пределами.

Система передачи финансовых сообщений (СПФС)

Система передачи финансовых сообщений или, сокращенно, СПФС — создана Банком России в 2014 году. Это независимый защищенный канал, по которому кредитные организации и другие юридические лица могут передавать электронные сообщения по финансовым операциям (финансовые сообщения).

Система позволяет осуществлять обмен финансовыми сообщениями как внутри страны, так и за ее пределами. В первую очередь СПФС может быть интересна тем юридическим лицам, которые в ходе своей деятельности осуществляют прием/передачу финансовых сообщений через международную систему SWIFT или другие системы, предоставляющие услуги по передаче финансовых сообщений.

Популярность системы быстро растет. В настоящее время (информация на 01.05.2023) в системе зарегистрировано более 500 участников. Среди них 319 кредитных организаций, 60 юридических лиц и более 100 нерезидентов из 13 стран.

Преимущества юридических лиц от использования СПФС

1. Быстрота и надежность передачи сообщений
2. Возможность обмена сообщениями не только внутри страны, но и за ее пределами
3. Защищенность данных о финансовых операциях

Как стать участником СПФС

На сегодняшний день существует 2 способа подключения к Системе.

Прямое подключение

• Организация выделенного канала связи
• Заключение договора с Банком России

Подключение через сервис-бюро

• Подключение через организацию-партнера
• Получение доступа к сервисам СПФС через другую организацию
• Обращение в территориальное учреждение Банка России для консультации

Service Bureau SPFS

20 декабря 2023

Сервис-бюро СПФС Сбербанка

Сервис позволяет юридическим лицам и ДЗО Группы Сбербанк обмениваться сообщениями с обслуживающими банками из своей ERP-системы.

Функции Сервис-бюро СПФС

• Обмен сообщениями
• Использование ERP-системы
• Обслуживание банков

Для стать клиентом Сервис-бюро СПФС Сбера необходимо обратиться в организацию, оказывающую данные услуги, или воспользоваться контактной информацией Контактного Центра Банка для получения необходимой информации.

ЦБ обязал банки с октября использовать российские сервисы при переводах внутри РФ

Совет директоров Банка России на прошлом заседании обязал банки с 1 октября использовать только отечественные сервисы и финансовую инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводах средств внутри страны. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, – говорится в сообщении.

Это требование не распространяется на трансграничные переводы, а также на случаи, когда такая информация передается в рамках платежной системы для рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа, уточнил ЦБ.

Контактная информация для Клиентов: В случае возникновения вопросов, пожалуйста, свяжитесь с Контактным Центром Банка – круглосуточная служба, оказывающая клиентам оперативную помощь по вопросам совершения операций. Номера телефонов Контактного Центра Банка размещены на официальном интернет-сайте Банка ссылка

Пресс-служба регулятора также пояснила, что это решение позволит обеспечить надежность и бесперебойность обмена данными при проведении внутрироссийских операций.

После начала военной операции на Украине Евросоюз отключил от международной системы передачи финансовых сообщений SWIFT Сбер, ВТБ, банки Россия, Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и еще ряд кредитных организаций.

Кредитные организации, отключенные от SWIFT:

• Сбер
• ВТБ
• Банк Россия
• Банк Открытие
• Новикомбанк
• Промсвязьбанк
• Совкомбанк
• и другие

В России аналогом международной системы выступает СПФС Банка России, созданная в 2014 г. после того, как в связи с присоединением Крыма был впервые поднят вопрос об отключении России от SWIFT. К СПФС подключились 440 участников, в том числе больше 100 нерезидентов из 12 стран.

С 1 марта 2023 г. в России вступил в силу запрет использования иностранных мессенджеров при оказании финансовых и государственных услуг. Соответствующая статья была утверждена в законе Об информации в конце декабря 2022 г.

Запрещенные мессенджеры:

• Telegram
• WhatsApp (входит в признанную экстремистской и запрещенную в России Meta)
• Viber
• Microsoft Teams
• Skype
• Shapchat
• Wechat
• Threema

Как писали ранее Ведомости, Роскомнадзор обсуждает с депутатами Госдумы меры ответственности за использование иностранных мессенджеров банками и организациями, оказывающими госуслуги.

Система передачи финансовых сообщений

Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — это канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям (финансовых сообщений). СПФС гарантирует бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри страны, так и за ее пределами. Расчеты при этом осуществляются между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений.

Подключение кредитных организаций и их клиентов — юридических лиц к СПФС происходит по мере их технической готовности и установления договорных отношений с Банком России. Процедурные аспекты определены отдельным нормативным актом Банка России.

Последнее обновление страницы: 01.01.2024