Поиск и проверка благонадежности контрагента — СКБ Контур

Что делать, если отказано в выдаче сертификата

Вопрос, что делать в ситуации, когда в выдаче сертификата отказано, встречается не так редко. Так как сами владельцы компании, запрашивающие документ, как правило, в курсе положения дел.

Если же вы решили самостоятельно сделать сертификат хорошего состояния, то шанс отказа существенно повышается. Неправильно или не вовремя оформленный запрос, чреваты подобными последствиями.

Сделать Certificate of good standing самостоятельно – это не проблема, если вы находитесь внутри страны, где зарегистрирована компания, и точно знаете, что вам нужно сделать. В большинстве случаев, когда речь идет про иностранные компании, которыми владеет гражданин России или другой иностранец, намного проще и правильней обратиться за помощью к агенту.

Мы подготовим для вас необходимый сертификат на иностранную компанию, поможем доставить гуд-стендинг в Москву в короткие сроки, а также при необходимости сделаем апостиль и оформим нотариально заверенный перевод на русский язык.

Что в итоге

На мой взгляд, компания ABA Marketing очень похожа на пирамиду. Она публикует красивые презентации с привлекательными числами, но при этом абсолютно непрозрачна. Клиенты не могут узнать, какие у нее на самом деле активы, во что она вкладывает деньги и как их распределяет. Не исключено, что высокие проценты достигаются только за счет притока новых участников.

Компания заявляет об официальной регистрации, но ее документы не подходят для финансовой и инвестиционной деятельности. Зарегистрировать такую компанию можно за несколько дней в любой конторе, предоставляющей офшорные услуги.

Насколько мне известно, пока что клиенты действительно получают доход, но долго ли это будет продолжаться — не знает, возможно, и руководство компании.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Что делать, если реальный заказчик требует документ

Требование предоставить документ, который получают добровольно, выглядит крайне сомнительно. Дело в том, что поставщики не обязаны получать сертификат РПО, а приобретение в короткие сроки вызывает дополнительную финансовую нагрузку и обладает признаками ограничения конкуренции.

Мы отправили информационное письмо в Центральный аппарат ФАС с просьбой уточнить правомерность требования документа, который имеет добровольный характер. Этот аппарат передал материалы конкретной закупки, в которой заказчик требовал этот документ, в территориальное управление для проведения проверочных мероприятий.

22.01.2020 от УФАС по Санкт-Петербургу и Ленинградской области получили решение по делу № 11-15/20 по результатам внеплановой проверки. В нем УФАС указало, что в ч. 3 или 3.1 и 5 ст. 66 44-ФЗ не предусмотрено требование о наличии сертификата соответствия.

В закупках отдельными видами юридических лиц по 223-ФЗ есть заказчики, которые используют наличие или отсутствие сертификата в качестве критерия оценки потенциальных исполнителей. Это правомерно, т. к., по 223-ФЗ, порядок оценки не урегулирован и не утвержден перечень документов, которые заказчики вправе требовать для подтверждения квалификации. Они могут прописать наличие самого сертификата или попросить приложить письмо о членстве РПО на официальном бланке.

Этот вывод подтвержден решением УФАС по Тюменской области решением по делу № 072/07/18.1 – 146/2021.

Где получить, что содержит, срок действия

Certificate of Good Standing, как правило, можно получить в регистрирующем органе по месту регистрации компании. Но нужно помнить, что выдача такого документа предусмотрена далеко не во всех странах.

Единой формы документа для всех юрисдикций, конечно, не существует, но, как правило, документ содержит следующие сведения о компании:

• наименование
• регистрационный номер (дата регистрации не всегда указывается)
• адрес (указывается не всегда)
• статус Good-Standing

Визуально Certificate of Good-Standing тоже может иметь различные формы.

В некоторых странах это будет документ на декоративной плотной бумаге с тиснёной печатью, в других – стандартный официальный документ на бланке государственного органа.

В каждой юрисдикции свои правила, наши специалисты вам подскажут, какой формат доступен в той или иной стране.

Для того, чтобы иностранный документ имел юридическую силу в России (или другом государстве), необходимо пройти процедуру легализации. Если страны присоединились к Гаагской конвенции от 5 октября 1961 года, то легализация документов проходит по упрощённой схеме, называемой апостилированием.

В ином случае придётся пройти многоступенчатую процедуру консульской легализации. Исключение составляют документы, полученные в странах, с которыми заключены соглашения о взаимном признании документов, такие соглашения у России подписаны, например, с Аргентиной, Арменией, Белоруссией, Грузией, Египтом, Ираном, Латвией, Литвой, Узбекистаном, Эстонией и др.(подробнее о легализации документов).

Как и любой документ, Certificate of Good-Standing содержит актуальную информацию на день выдачи. Несмотря на то, что на практике официальные документы имеют силу в течение 1-6 месяцев,
уже на следующий день после получения информация может не соответствовать действительности.

Что предлагает компания

Продукт компании — финансовый пакет First, который советники ABA Marketing преподносят как «пять в одном», пять счетов под единым управлением клиента: инвестиционный, расчетный, кредитный, страховой и офшорный. На самом деле счетами выглядят только первые три.

Инвестиционный счет — главный. Здесь лежат деньги, которые приносят доход.

Расчетный счет предназначен для переводов и вывода средств.

Кредитный счет. Компания предлагает кредиты в размере до 60% от суммы на инвестиционном счете. Деньги поступают на кредитный счет, после этого их можно перевести на расчетный и вывести. Кредит выдается на 50 лет по ставке 7,6% годовых, а активы на инвестиционном счете служат залогом.

Советники говорят, что кредиты выдают банки, но в оферте написано, что кредитор — сама ABA Marketing Group Inc. Договоров с банками о том, что они предоставляют кредиты клиентам АВА под залог активов на их инвестиционных счетах, я не нашел ни в личном кабинете, ни в открытых источниках.

Остальные два «счета» продукта First не имеют отношения к собственно счетам.

Страховым счетом здесь называют подарочный полис компании Gjensidige со страховой суммой 10 000 $. Полис не связан с инвестициями и покрывает только риски получения травм. Например, один из советников рассказывал, что сломал палец на руке и ему выплатили 600 $.

Офшорным счетом называют конфиденциальность средств клиента, которой славятся офшоры.

Компания заявляет, что минимальная сумма под управлением в продукте First — 10 000 долларов или евро. Но на самом деле клиент может внести меньше — 1000 долларов или евро, 10% от минимальной суммы. И все равно все будет работать. Другое дело, что придется заплатить огромную комиссию — о ней чуть позже.

К сожалению, эти красивые картинки не доказывают, что вложения действительно существуют. Официальную отчетность компания не показывает, а нарисовать можно что угодно.

Доказательства того, что фирма готова выполнить условия сделки

Это можно понять только в ходе переговоров, наблюдая за поведением руководства. Стоит насторожиться, если контрагент торопится и хочет быстрее договориться об оплате, заманивая при этом низкими ценами и нереальными условиями.    

Что делать, если столкнулись с мошенниками

Центральный орган сертификации поставщиков официально подтверждает, что имеет место схема развода с сертификатом СПО, РПО и т. п. Чтобы предотвратить возможный материальный ущерб и утрату персданных, они разработали такой алгоритм:

1. Удостоверьтесь, что покупаете его у юрлица или физлица, у которого есть свидетельство об аккредитации официального представительства, выданное ЦОС «Центр сертификации поставщиков», и сведения о нем есть в списке аккредитованных представительств.
2. Попросите у организации образец. Сравните его с шаблоном, который размещен на официальном сайте ЦОС.
3. Проверьте, что документ внесен в официальный реестр.
4. Удостоверьтесь, что в правом нижнем углу есть усиленная электронная цифровая подпись руководителя.

Good standing – это

Статус «Good standing» подтверждает, что

• зарегистрирована в определённой юрисдикции,
• соответствует требованиям законодательства данной юрисдикции и может вести операционную деятельность.

То есть компания регулярно и своевременно осуществляет обязательные государственные платежи, подаёт ежегодные отчёты, а также выполняет и другие обязательные требования местного законодательства (об этом чуть подробнее мы расскажем дальше). А также компания не находится в стадии ликвидации или роспуска.

В ином случае компания утрачивает статус Good-Standing (переходит в статус «Non Good Standing» или «In Penalty» или иной статус в зависимости от страны регистрации), лишается своей правоспособности, а её деятельность приостанавливается.

Но хочется отметить, что статус Good-Standing не даёт гарантии того, что компания добросовестно исполняет свои обязательства перед третьими лицами (партнёрами, банками, кредиторами, сотрудниками и пр.).

Банк данных исполнительных производств

Сервис дает информацию о наличии исполнительного производства, его предмете и подлежащей к выплате сумме в отношении любого физического или юридического лица.

Работа с банком строится на простых действиях: выбор поиска по физлицам или по юрлицам, указание региона, фамилии и имени или наименования предприятия.

Быстрый поиск контрагента на сайте фнс

На сайте ФНС предприниматели могут бесплатно воспользоваться сразу несколькими онлайн-сервисами для сбора важной информации о контрагенте.  

Самое простое, что можно сделать, — осуществить поиск контрагента по ИНН на сайте ФНС. Для этого нужно выбрать вкладку «Юридическое лицо» и ввести ОГРН или ИНН юрлица или указать наименование и (опционально) регион места нахождения. Если вам необходима информация об ИП или крестьянском (фермерском) хозяйстве, то выставляйте вкладку «Индивидуальный предприниматель/КФХ», вводите ОГРНИП / ИНН или вносите ФИО и регион места жительства.

На сайте ФНС можно бесплатно найти и другую информацию о контрагенте по названию, адресу и другим критериям. 

Госконтракты

Факты неоднократного заключения госконтрактов — это несомненный плюс контрагента. Они могут свидетельствовать о его надежности, тем более если все обязательства были исполнены в срок.    

Документы, которые нужно затребовать у контрагента

Как минимум важно проверить следующие документы:

• копию устава организации;
• копию свидетельства о государственной регистрации;
• копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• бухотчетность за год, предшествующий году заключения сделки;
• копию паспорта руководителя организации.

Единый реестр проверок

На сайте Генпрокуратуры можно найти информацию о плановых и внеплановых проверках как юрлиц, так и ИП. Поиск осуществляется по утвержденному ежегодному сводному плану проведения плановых проверок и результатам проведения внеплановых проверок.

Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юрлиц, ип и иных субъектов экономической деятельности

Ресурс позволяет ознакомиться со сведениями о деятельности субъектов экономической деятельности. Для проверки юрлица введите в поисковой форме наименование предприятия, код (ИНН, ОГРН) и адрес. Поиск ИП осуществляется с помощью ФИО и кода (ИНН, ОГРНИП).

Зачем проверять контрагентов

Проверка контрагента — это комплексная и не разовая, как многим может показаться, работа. Но она необходима, ведь на кону — деньги и репутация компании. Не зря налоговые органы предупреждают, что ответственность за выбор контрагента полностью лежит на компании.

Поэтому она должна быть заинтересована в оценке рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть в результате сотрудничества с сомнительными контрагентами. Если у налоговой появятся претензии к одному из ваших контрагентов, вполне вероятно, что вы невольно окажетесь вовлечены в неприятности.

Проверка новых контрагентов необходима еще и с учетом такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода», которую, как предполагается, получают те предприниматели, которые минимизируют налогообложение, уклоняясь от налогов.

В Постановлении Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53 перечислены все случаи, когда налоговая выгода признается необоснованной, но в целом все они сводятся к двум тезисам. Налоговая выгода признается необоснованной, если:

И если второй случай — это пример осознанных действий налогоплательщика, то первый подразумевает, что у налогоплательщика все-таки есть возможности предотвратить проблемы.

Помимо налоговых рисков при работе с контрагентом могут возникать и финансовые риски: срыв сроков поставок, поставки некачественного товара и т.д. Хорошо, если проблему можно решить с помощью переговоров и поставщик готов заменить бракованный продукт или предоставить скидку на следующую партию товара в случае срыва сроков поставки. Но ведь может оказаться, что безответственное поведение контрагента — норма, и тогда вы потеряете деньги.

Чтобы увидеть истинное лицо контрагента, нужно осуществить несколько действий, которые позволят удостовериться в том, что вы имеете дело с действующим юридическим лицом и что ваш контрагент не похож на фирму-однодневку.

Знакомство с руководством

При обсуждении условий сотрудничества и заключении сделок важно личное знакомство с руководством компании.

Интернет-поиск

Забейте название компании, ФИО ее директора в поисковик и посмотрите, в каком контексте они упоминаются.  

Как интерпретировать полученные сведения о контрагенте

Полученную информацию о контрагенте можно условно объединить в три больших блока:

1. арбитражные дела;
2. финансовое состояние;
3. потенциал контрагента.

Анализ контрагента следует проводить на пересечении этих блоков: — существующие споры, объемы деятельности и возникающие риски. Важно обратить внимание на финансовое состояние — растет компания или стагнирует? И попытаться самостоятельно оценить потенциал контрагента, опираясь на ту информацию, которая содержится на его сайте, деловые связи компании и другие критерии.

Когда вы не понимаете, какая у компании отчетность, видите невнятные арбитражи и не можете оценить потенциал компании, лучше с таким контрагентом не связываться.   

Узнайте, как проверить контрагента за 5 минут:

Как работает схема мошенников

Встречается несколько вариаций «развода», но все они заключаются в том, чтобы вынудить поставщика купить определенный сертификат: РПО, СПО, НРНП или другой подобный. Мошенническая схема работает в 3 этапа. Покажем ее на примере национального реестра надежных поставщиков (это реальная история), производитель сертификата в схеме совершенно не важен.

Этап № 1 — подготовительный.

На этом этапе предпринимателям на электронную почту отправляют приглашение поучаствовать в липовом тендере от серьезных компаний ради продажи ненужного сертификата, но пока об этом неизвестно. На этом этапе контрагент предлагает стать единственным поставщиком и реализовать товары, работы, услуги.

Этап № 2 — ключевой.

После того как мошенники получили цену за заказ и поймали предпринимателя на крючок, подтверждают, что цена интересная и они готовы сотрудничать. Им необходимо выслать только копии для сделки. В списке есть специфический документ: ГОСТ РПО 2021 2021 VCS RAO 2021 2021, свидетельство РОСС 31512, или сертификат соответствия СТО 03.080.02033720.1-2020.

Этап № 3 — заключительный.

Такого документа у предпринимателя нет, а потенциальный заказчик предлагает его быстро сделать за «небольшие» деньги. После оплаты мошенники пропадают или высылают фиктивный «Сертификат регистра проверенных организаций», напечатанный на листе бумаги и подписанный лицом, не имеющим квалификации на проведение аудитов и проверок участников закупки.

Оказывается, что это было мошенничество со свидетельством НРНП и никакой закупки не планировалось. Вот пример из документации мошенников:

Какие реальные заказчики требуют сертификаты рпо

На этом же сайте указано, что документы соответствия по стандарту КУЗ ГОСТ 315.12 или ГОСТ ЕРПО РОСС RU 3151204 ИЕЮ0 — это документы, который требуют и реальные госзаказчики, как один из критериев отбора добросовестного и надежного поставщика.

Вот ключевые заказчики, которые проводят закупки с использованием стандарта ГОСТ РПО 2021:2021 в качестве одного из критериев для отбора подрядчика:

На этом же сайте есть сводка закупок, в которых заказчики требуют этот документ.

Картотека арбитражных дел

В картотеке содержатся миллионы дел. Чтобы получить информацию о деле, нужно заполнить любые поля в фильтре поиска и нажать кнопку «Найти». Если вы не знаете номер дела, то ищите информацию по другим параметрам.

В карточку включена краткая информация о деле, сведения об участниках дела, хронология рассмотрения дела в каждой из инстанций, принятые в них завершающие судебные акты.

Когда certificate of good standing недоступен

Конечно, Certificate of Good standing невозможно получить в отношении ликвидированных (или находящихся в стадии ликвидации) компаний. Т.к. документ подтверждает “хорошее положение”, что невозможно в случае прекращения деятельности.

Однако, регистрирующий орган страны-инкорпорации может отказать в выдаче Certificate of Good standing даже для компаний, находящихся ещё в действующем статусе.
Почему это происходит:

• компания не сдаёт отчётность,
• компания не производит оплату взносов,
• компания нарушила законодательство

Например, С 01 октября 2021 года на Британских Виргинских островах не выдаются Certificates of Good standing в отношении компаний, который не предоставили Регистратору Реестр директоров.

В некоторых странах в принципе не предусмотрена выдача такого документа, как, например, в России. В других – аналогичный по составу документ носит иное наименование.

Наши специалисты знают нюансы предоставления документов в разных юрисдикциях и смогут помочь получить нужную информацию.

Когда необходим

Итак, Certificate of Good standing может потребовать у вас:

• нотариус при оформлении какой-либо сделки с иностранной компанией,
• государственный орган (ФНС, Росреестр и прочие),
• судебные инстанции,
• и др.

Когда требуется предоставить сертификат хорошего состояния

Существует три основных ситуации, которая требуется подготовить и предоставить сертификат хорошего состояния:

• По запросу банка;
• По запросу контрагента;
• По запросу участников компании.

Рассмотрим каждый случай подробнее.

Если банк запросил сертификат Certificate of Good Standing, то, как правило, на его изготовление дается достаточное количество времени, а значит, что срочное оформление сертификата вам не требуется. В некоторых банках такие запросы – стандартная процедура, которой не нужно пугаться.

Банки запрашивают сертификаты чтобы удостовериться, что компания, которую они обслуживают, по-прежнему существует и ведет порядочную деятельность. Некоторые банковские организации могут запросить документ и до открытия счёта, чтобы проверить ваш оффшор и одобрить вашу заявку.

Контрагенты запрашивают документ в тех случаях, когда хотят убедиться, что вы надежный партнёр или поставщик. Обычно такие документы требуются при заключении крупных сделок или работе с новыми контрагентами. Срок изготовления документа в этом случае играет решающую роль, например, если контракт срочный. Если вы находитесь именно в такой ситуации, и вам нужно сделать срочно Certificate of Good Standing, то обращайтесь к нам.

Участники компании также могут запросить сертификат. Например, если в компании меняется руководитель, новые лица могут запросить подтверждение положения дел.

Купить сертификат хорошего состояния может потребоваться и в других случаях. Например, если вы продаете оффшор и хотите продемонстрировать покупателю, что ваше юридическое лицо находится в хорошем состоянии. Возможны и другие случаи, когда требуется купить гуд-стендинг.

Во всех случаях сертификат должен быть свежим. Большинство организаций принимают документы, выданные не более чем 3 месяца назад. Это значит, что сделать гуд стендинг нельзя заранее и затем пользоваться сертификатом при необходимости.

Комиссии

За использование продукта First компания просит платить различные комиссии, и в сумме они довольно чувствительные. По словам советников компании, эти деньги в основном идут на вознаграждения самим советникам.

Входная комиссия, или ажио, — это 6% от вложенных средств, но минимум 600 долларов или евро. Комиссия за открытие счета — 130 долларов или 95 евро. Комиссии особенно заметны, если открыть счет на 1000 долларов или евро: придется отдать больше половины.

Комиссию можно взять в кредит под 7,6% годовых. Считается, что доходность основного счета компенсирует все процентные выплаты и позволит легко погасить кредит.

Раньше такой кредит давали на 50 лет, но с 1 августа 2021 года в компании изменились правила: теперь кредит на комиссию автоматически гасится через 2 года после выдачи — или при выводе средств со счета, если он произойдет раньше. Раз срок кредита сократился сразу в 25 раз, это может значить, что изначальные 50 лет не были обоснованы или что у компании очень быстро кончаются деньги.

Контур.фокус: возможности для проверки контрагента

По количеству описанных источников можно сделать вывод, что поиск контрагента и проверка его благонадежности — чрезвычайно сложная работа. Но эту работу можно в буквальном смысле минимизировать до одного клика с помощью такого сервиса, как Контур.Фокус.

Чем удобен сервис:

• Поиск компании или ИП осуществляется по названию, адресу, ФИО, ИНН и другим параметрам. Актуальность и достоверность сведений гарантируется благодаря доступу к официальным государственным открытым источникам.
• Помимо свежих выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП пользователь получает данные из Картотеки Высшего арбитражного суда, Федеральной службы судебных приставов, Базы госконтрактов Федерального казначейства, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата.             
• В карточку компании, помимо всей прочей необходимой информации, включается подборка ссылок с упоминаниями компании в интернете, что позволяет ускорить процесс сбора фактов за счет агрегации информации из СМИ, с форумов с отзывами, с сайта самой компании и сайтов ее партнеров, поставщиков и клиентов, со страницы раскрытия информации эмитента, с новостных ресурсов.
• Пользователь сервиса может поставить на наблюдение 1000 компаний. Узнав об изменениях в данных, Контур.Фокус уведомит пользователя о них по электронной почте.
• Сервис способен анализировать организации по заранее установленным пользователем критериям.

Подробнее обо всех возможностях сервиса Контур.Фокус.

Кто владеет компанией

Если верить сайту, основатель и руководитель ABA Marketing — некий Геннадий Доля (Genadijs Dola). Он упоминается в разделе «Условия соглашения». В официальных ютуб-роликах компании диктор представляет его как «директора седьмого уровня».

Как утверждает сайт IQeon, аффилированной криптовалютной платформы, Доля был одним из первых руководителей Safe Invest — «крупной швейцарской консалтинговой компании, оперирующей в сфере накопительного страхования». На сайте не упоминают, что Safe Invest продавала в России иностранные страховые полисы без разрешения и лицензий надзорных органов, что люди потеряли из-за нее много денег и что у нее были проблемы с правоохранительными органами.

Личный опыт

Меня привлекла в ABA Marketing знакомая. Я пришел на презентацию в московский офис и, как неопытный инвестор, был очарован общей атмосферой, красивой презентацией, документами и договором, доказывающими надежность компании.

Я детально изучил договор и в ноябре 2021 года вложил 1000 $ в продукт First с помощью внутреннего перевода. Пришлось сразу заплатить комиссию за открытие счета в размере 130 $. Ажио в размере 600 $ я решил не платить сразу, а взять в кредит. Все 1000 $ остались на моем счете, и 1 декабря пришла первая выплата — 34,43 $.

Я был доволен результатом. Кроме того, я сходил на новогодний корпоратив компании, который один из советников ABA Marketing организовал для своих клиентов, и был впечатлен дружелюбной обстановкой. В начале января 2021 года я пополнил счет еще на 7400 $ — уже через SWIFT-перевод по созданному в личном кабинете инвойсу.

Несмотря на некоторые странности в пополнении, весь январь и февраль моя семья радовалась доходности. Например, по итогам февраля я заработал 120 долларов.

К марту я засомневался. Я общался со многими людьми на тему АВА, и некоторые из них, знавшие руководство компании, рассказали о ее неблагонадежности и обратили мое внимание на отсутствие полноценных отчетов.

Я узнал о похожих компаниях, например «Лайф-из-гуд» с продуктом «Виста», и понял, что это популярная схема получения денег с доверчивых клиентов. Кроме того, я разобрался с законодательством Сент-Китс и Невис и выяснил, что компания не имеет права привлекать деньги третьих лиц.

В марте я решил вывести деньги — внутренними переводами и втайне от пригласивших меня «коллег». Конспирация оказалась оправданной: когда другие клиенты и советники ABA Marketing узнали, что я вывел деньги, меня удалили из всех партнерских чатов. Если бы они сделали это до того, как я вывел все деньги, я не смог бы больше использовать внутренние переводы.

Я выводил деньги небольшими порциями: что-то менял на рубли через «Сбербанк-онлайн», что-то на доллары и евро наличными. Иногда удавалось выводить и крупные суммы.

В итоге я потерял 600 $ из введенных 8550. Пришлось гасить входную комиссию в 600 $, а полученный доход едва компенсировал 130 $, потраченные на открытие счета. Здесь я не учитываю 100 $, которые заплатил за корпоратив, и 30 $ за проверку документов в юрфирме.

Офлайн-проверка контрагента, выявление подозрительных признаков

Вооружившись всевозможными бесплатными онлайн-инструментами проверки, не забудьте и об офлайн-расследовании.

Проверьте следующие детали:

Проверка по списку недействительных российских паспортов

Поскольку сервис Главного управления по вопросам миграции МВД России пополняется сведениями о недействительных паспортах в ежедневном режиме, то информация в нем всегда актуальная.

В каких случаях компаниям стоит пользоваться этим онлайн-инструментом? Например, чтобы проверить руководителя фирмы, с которой предстоит заключить сделку. Ведь многие ограничиваются запросом копии приказа о вступлении в должность или выпиской из ЕГРЮЛ, в которой указаны ФИО и должность лица. Но проверка паспорта никогда не будет лишней.

Кроме того, обращайте внимание на срок полномочий представителя контрагента — не истек ли он? Срок указан в уставе организации или доверенности. Устав также может выявить и другой важный критерий оценки контрагента — ограничение полномочий руководителя по заключению сделок, сумма которых превышает определенное значение.

Регистрация компании

Компания ABA Marketing Group Inc. зарегистрирована в 2021 году в Сент-Китс и Невис — островном государстве в восточной части Карибского моря. У компании есть офисы в Москве и Риге, но юрлиц в России или Латвии она не регистрировала.

Как утверждают представители компании, на островах Сент-Китс и Невис действует британское общее право — самое надежное в мире, так что сотрудничество с ABA Marketing, с их слов, тоже надежно. Это утверждение вызывает сомнения.

Компания действительно зарегистрирована в Сент-Китс и Невис. Когда я был ее клиентом, то вместе с группой клиентов и советников заказал проверку документов в юрфирме «Шмидт и Шмидт». Результат проверки меня успокоил: полученные от них документы согласуются с тем, что опубликовано в личном кабинете ABA Marketing. Регистрация у компании настоящая, компания ей соответствует и имеет право работать.

Проблема в том, что ABA Marketing не просто работает, а совершает сделки в интересах клиента с использованием его средств — то есть занимается доверительным управлением финансами. На сайте Комиссии по финансовым услугам Невиса сказано, что финансовую деятельность в стране имеют право вести банки, трасты, взаимные фонды, страховые компании, кредитные союзы и платежные системы. Всем таким организациям нужна лицензия — без нее предоставлять финансовые услуги нельзя.

Регистрация Nevis business corporation ordinance 2021, которая есть у компании, не дает ей права предоставлять финансовые услуги. Кроме того, такую регистрацию можно оформить за несколько дней и сумму порядка тысячи долларов. Можно даже купить готовую компанию.

Судя по сайту ABA Marketing, у компании нет лицензии на финансовую деятельность — и она ей якобы не нужна.

Реестры лицензий

Если ваша компания планирует заключить сделку с контрагентом в рамках лицензируемой деятельности, то разумно будет заранее проверить, имеет ли он необходимую лицензию. Такие сведения содержатся на сайтах лицензирующих органов.

Например, Реестр лицензий есть на сайте Росприроднадзора. Роскомнадзор на своем официальном ресурсе публикует Реестр лицензий в области связи, Реестр операторов, занимающих существенное положение в сети связи общего пользования и др.

Реестры недобросовестных поставщиков

Такой реестр есть на сайте ФАС. Также при необходимости можно изучить Реестр недобросовестных поставщиков в Единой информационное системе в сфере закупок.

Сайт контрагента

Официальный сайт компании может многое рассказать о ней. Это весьма полезный инструмент для выявления важных сведений о бизнес-партнере. Как правило, на нем всегда указаны клиенты компании. Можно связаться с ними и узнать их мнение о контрагенте. Вполне возможно, что в разговоре всплывут негативные отзывы.

Сетевой маркетинг

ABA Marketing продвигается с помощью сетевого маркетинга. Принцип работы стандартный: старые клиенты ищут новых и получают процент от денег, которые те инвестируют. Клиентов, которые приводят новичков, в компании называют советниками. Если новый клиент находит еще более нового и получает за него вознаграждение, первый клиент тоже получает определенный процент. Так возникает целая сеть советников.

Например, если клиент приобрел продукт компании на 10 000 $, то он заплатит 600 $ комиссии. Из этих денег 100 $ выплатят пригласившему его советнику, остальные 500 $ распределят между советниками более высоких уровней по сложной схеме. Кроме того, 10% дохода с привлеченных денег распределят между пригласившим советником и его руководителями.

Самое подозрительное в этой схеме — что вознаграждение советники получают не с доходов приведенных клиентов, а с комиссий, которые те платят за открытие счетов. По большому счету, советникам неважно, как работает компания. Главное — привести в нее новых клиентов. Если это так, то, когда приток новых клиентов замедлится, вся эта схема рухнет и клиенты потеряют деньги.

Сколько стоит сделать certificate of good standing (москва)

Мы поможем вам оформить сертификат, стоимость зависит от страны регистрации компании:

В таблице приведена базовая цена, которая включает в себя лишь основное – изготовление сертификата. Вы можете заказать дополнительные услуги:

• Срочное получение за 3-5 рабочих дней – от 85 евро;
• Нотариально заверенный перевод – от 40 евро;
• Апостилирование сертификата (заверение) – от 85 евро.

Если вы хотите оформить сертификат в Москве, то свяжитесь с нами. Мы работаем с большинством юрисдикций и поможем вам в короткие сроки получить сертификат хорошего состояния для иностранной компании. Если требуется документ на русском языке, то учитывайте, что перевод обязан быть нотариальным.

Список контрольных вопросов для проверки контрагента

В качестве руководства для действий любой налогоплательщик может использовать рекомендации ФНС. Ведомство делится ими в своих письмах.

Так, например, в Письме ФНС России от 13.07.2021 № ЕД-4-2/13650@ можно найти следующие контрольные вопросы о добросовестности контрагентов, которые налоговики используют при проверке:

• Знаком ли вам лично руководитель организации-контрагента, при каких обстоятельствах, когда вы познакомились?
• Какие взаимоотношения (дружеские, деловые) вас объединяют?
• Какие работы (услуги) выполняла организация-контрагент для вас, какие товары поставляла?
• Ранее эта организация оказывала для вас подобные услуги, выполняла работы, поставляла товары?
• Какие действия вы предпринимали для установления деловой репутации организации-контрагента?

Условия, прописанные в договоре, посильны для контрагента

Располагает ли контрагент реальными возможностями для выполнения условий договора? Сможет ли он уложиться в сроки производства или доставки продукта? Не будет ли нарушать дедлайны при выполнении работ?  

Фактическое расположение компании по указанному в документах адресу

Убедиться в фактическом расположении особенно важно в тех случаях, когда вы ведете переговоры, например, с производственной компанией, чья деятельность предполагает наличие складов и помещений под производство. Недобросовестные контрагенты могут указывать несуществующие адреса.

Членство в торгово-промышленной палате рф

Введите ОГРН или ИНН в форму поиска на сайте ТПП РФ — и вы узнаете, является ли юрлицо или ИП членом палаты. Если компания или предприниматель там есть, то это значит, что хозяйственная деятельность ведется.

Яндекс.карты и google maps

Если для проверки контрагента вам необходима панорама здания, в котором зарегистрировано юрлицо, воспользуйтесь картами Яндекс или Google.

Пополнение и вывод средств

Есть три способа совершать операции со счетом в ABA Marketing: обычный банковский перевод через международную сеть SWIFT, вывод через карту UnionPay и внутренний перевод.

SWIFT-перевод. Чтобы пополнить счет банковским переводом, в личном кабинете нужно создать платежное поручение — инвойс. Затем по этому инвойсу можно перевести доллары или евро со счета на счет через личный кабинет своего банка. Комиссию берет банк-отправитель. Например, у Тинькофф-банка это 15 $.

На презентациях консультанты компании говорят, что международный SWIFT-перевод — гарантия надежности компании: не будут же банки сотрудничать с пирамидами. Но это не показатель: например, нашумевшая в 2021 году пирамида «Квестра» принимала и отправляла SWIFT-переводы.

Как заявляет компания, кредит под залог внесенных денег можно получить только при пополнении счета банковским переводом. Это правило ввели недавно, в январе 2021 года. Как и сокращение срока погашения кредита на комиссию, это выглядит как признак грядущих проблем в компании.

Вывести средства SWIFT-переводом тоже можно, но уже с комиссией 80 €.

Карты платежной системы UnionPay. ABA Marketing не дает пополнить счет с карты UnionPay, но на нее можно вывести средства. Выпуск карты стоит 62,5 $⁣ (4012

Р

), комиссии тоже довольно существенные.

Внутренний перевод — самый интересный вариант. Это работает так: например, Вася переводит Пете 100 $ внутри АВА, а Петя переводит Васе соответствующую сумму в рублях с карты на карту через банк. Получается, что Петя ввел деньги в АВА, а Вася — вывел.

Советники компании говорят, что это нормальная практика и в том же «Сбербанк-онлайн» тоже есть внутренний перевод с карты на карту. Однако по правилам антиотмывочного законодательства (AML) при инвестициях запрещена передача денег третьим лицам и прием от них — все должно происходить между клиентом и компанией.

На Сент-Китс и Невис правила AML распространяются, о чем упоминают Комиссия по финансовым услугам Невиса и международная организация по борьбе с отмыванием денег FATF. Когда ABA соглашается на внутренние переводы между клиентами, она эти правила нарушает.

Внутренний перевод не раз встречался в пирамидах, например в «Кэшбери» или уже упомянутой «Квестре». По моему опыту общения с клиентами ABA Marketing, значительная часть денег поступает в компанию именно так.